“真是太感谢你们了!要是没你们拦着，我的养老钱就全没了!”2025年9月25日，在民泰银行青田支行网点大厅，吴阿姨紧紧握着工作人员的手再三道谢——就在半小时前，她还因账户被管控满心焦急，而此刻，她已彻底明白，这场“账户管控风波”，实则是银行与诈骗分子的“无声较量”，更是为她守住积蓄的“安全屏障”。
当天，吴阿姨匆匆走进网点，迫切要求解除名下账户管控。工作人员依规查询时，系统突然弹出“互联网受害人预警”提示，职业敏感性让在场人员立即警觉，迅速上报营业经理展开联合研判。沟通中，吴阿姨才慢慢道出事情原委：她是安徽人，来青田务工，这些年做保洁好不容易攒了些钱。一周前被某美容院以“免费祛斑”的噱头吸引到店体验。做脸期间，店员抓住她的爱美心理，不断推销眼皮提升、太阳穴填充等医美项目，还声称在温州有“效果绝佳”的合作机构。
在连续几天的营销攻势下，吴阿姨没能抵住“变美”诱惑，专程前往温州，并当场签订了总价超6万元的服务合同，用本行银行卡通过微信转账支付了6000元定金。正是这笔异常交易，被民泰银行智能风控系统精准捕捉——为避免客户资金进一步受损，银行第一时间对吴阿姨的账户采取了限制非柜面交易的管控措施。
账户被管控导致剩余款项无法支付，美容院工作人员却并未罢休，反而以“帮周转”为由半哄半骗，让吴阿姨签下了一张2万元的“借条”，企图以“借款”名义继续套取资金。直到无法转账，吴阿姨才意识到账户被管控，匆忙赶来银行要求解除。
听完完整经过，网点工作人员当即判断，吴阿姨遭遇的是典型的“美容院杀猪盘”骗局。大家轮番上阵，一边拿出同类诈骗的真实案例，一边拆解骗子“免费诱饵→情感拿捏→高额消费→借贷套牢”的作案逻辑，耐心劝说吴阿姨认清骗局本质。起初还心存侥幸的吴阿姨，在清晰的证据和条理的分析下逐渐幡然醒悟，终于意识到自己险些落入诈骗陷阱，当即承诺不再支付剩余款项，对银行的及时劝阻感激不已。
此次成功拦截医美诈骗，并非偶然。作为民泰银行“科技预警+人工核验”反诈模式的又一次实战成果，背后既依托智能风控系统对异常交易的精准识别，更离不开一线员工的高度警觉与责任担当。未来，民泰银行青田支行将持续筑牢金融安全防线，以科技赋能风险防控，以专业强化服务温度，用“双线发力”的反诈硬实力，守护每一位客户的资金安全，为营造安全稳定的金融环境持续发力。
