2025年8月28日，民泰银行丽水分行与当地反诈中心紧密协作，凭借高度的职业敏感性和高效的警银联动机制，成功识别并拦截了一起涉案金额高达130万元的电信网络诈骗，有效保障了客户的资金安全。
疑点初现：大额取现背后的“反常信号”
当日上午，一名客户匆匆来到民泰银行丽水分行营业部，称要提取130万元现金——用途是“给亲戚婚礼做摆台”。这笔大额取现本需依规核查，柜员一边按流程引导，一边细致追问：“婚礼具体在哪个地方办呀?大概定在几号呢?”
可面对这些基础问题，客户却回答的模棱两可，一会儿说“老家办，具体地址没问”，一会儿又改口“日期还没敲定，先把钱取出来备着”。这份反常让柜员心里“敲起了警钟”，她立即调阅客户账户流水，又发现了新的疑点——130万元并非客户自有资金，而是由多名亲友分笔转入，虽转账账户均为亲属，且无“快进快出”的明显异常，但结合客户对“彩礼摆台”细节的模糊表述，民泰银行丽水分行柜面团队当即判断：“这事儿恐怕不简单，得再核实!”
警银
“不能让资金有风险!”营业经理第一时间接过情况，一边用温和的理由稳住事态，笑着对客户解释：“库管师傅刚好去吃午饭了，现金需要稍等整理，您先坐会儿喝杯水。”一边迅速启动应急措施——对客户账户采取临时管控，防止资金被转移，同时抓起电话向分行运营管理部紧急上报。
分行运营管理部的反诈专员接到消息后，仅凭几句描述就判断 “事态紧急”，没有丝毫犹豫，直接拨通了莲都区反诈中心负责人的电话：“我们这里有笔130万大额取现，客户用途存疑，可能涉及诈骗，请您这边帮忙核查!”
电话挂断仅十分钟，警灯就闪现在银行门口——莲都区反诈中心民警带着设备火速赶到，一场“警银协作”的核查行动，就此展开。
真相大白：“婚礼摆台”竟是诈骗“幌子”
民警到场后，客户仍坚持“就是为了婚礼摆台”，甚至当场拨通亲友电话，把几位转账人都叫到了银行大厅，让他们“作证”：“你们看，都是我亲戚，钱是他们自愿转我的，就是为了办婚礼!”
可谎言终究经不住细节的推敲。民警没有被表面情况迷惑，而是从“资金源头”切入，逐一与转账亲友沟通，再顺着交易链条反向追溯。近一个小时的耐心询问、层层梳理后，真相终于浮出水面：
这130万元根本不是“婚礼摆台钱”，而是另一位受害人 A 女士的“虚拟货币投资款”——A女士被虚假投资平台诱导，急于用现金线下交易“购买虚拟货币”，又怕家人反对，便编造了“婚礼需现金摆台”的谎言，恳求多位亲友帮忙“过渡资金”：先让亲友把钱转给本案客户，再由客户取现交给自己。而所有协助转账的亲友，从头到尾都被蒙在鼓里，竟真以为是在帮“办婚礼的忙”。
“虚拟货币交易本身就有风险，这明显是诈骗套路啊!”民警当场戳破骗局，A女士也后怕得声音发颤：“幸好你们拦下来了，我差点就把一辈子的积蓄都扔进去了……”
最终，本案客户被依法带至公安机关配合调查，所有在场亲友也接受了电信诈骗防范教育——这场可能造成130万元损失的诈骗，在警银协作中被彻底阻断。
守护不止：筑牢金融反诈“坚固防线”
“从发现疑点到拦截成功，前后不到一小时，你们的警惕性和反应速度太关键了!” 事后，反诈民警对民泰银行团队竖起了大拇指。而这份“成功”，源于民泰人刻在骨子里的责任与坚实的反诈体系：是柜员不放过“反常细节”的细致，是营业经理“缓兵之计”的机智，是分行反诈专员“分秒必争”的果断，更是警银双方“无缝联动”的默契。
作为守护群众财产安全的“金融哨兵”，民泰银行丽水分行始终把反诈工作扛在肩上，日常加强员工反诈培训，让“风险识别”成为每个岗位的“基本功”;持续深化与公安机关的协作，把“警银联动” 打造成反诈的“利器”。未来，民泰银行还将继续坚守风险底线，用专业与责任筑牢金融安全防线，让每一位客户的“钱袋子”都能稳稳当当、安安全全。
