龙城燕都支行在网点对公账户资金日常监测时，发现某对公户交易异常，内勤行长第一时间和客户取得联系，了解相关情况并进行风险提示，及时采取了管控措施，近日该对公账户已被列入异常账户，由于燕都支行第一时间管控及销户，未造成风险事件。
燕都支行为持续强化可疑风险账户防控与优化服务工作，促进账户管理质量的持续提升，采取了多项措施。一是强化源头管控。开户前先由客户经理上门核实客户真实身份和开户意愿，完成上门尽职调查后出具核实报告，明确给出是否同意开户的调查意见。经办柜面经理开户操作前,也会查看企业的营业执照及法人身份证件，初步判断企业基本情况，同时通过企业信用信息公示系统等渠道查询企业经营情况，与客户面对面进行充分沟通，确认后进行开户操作。二是加强账户管理。对排查中发现的法人失联、开户后无正常资金收付或存在小额试探性交易、电话异常、经营地址异常、异常变更等存疑账户，及时采取“暂停非柜面”“只收不付”等管控措施，有效化解和遏止账户管理风险。三是加强风险提示。及时在开户及回访环节对新开账户法人负责人进行风险提示，同时，要将出租出借账户使用的后果告知客户，加强客户反诈意识。
来源：
作者：李欣诺
