由一起录入执行人姓名错误引发三类 风险事件的案例启示

 案例事实：

    2017年7月5日，有权机关**法院，来我行执行扣划业务，有权机关执行人员分别是李*和张*，而我行柜员在“协助有权机关执行情况确认书”中却均录入一人姓名张*，信息录入错误，被省行以“客户信息维护失误”为驱动因素，确认为三类风险事件，风险分值6分。

案例分析：

    “中国工商银行会计核算规程”中“账户的特殊处理”中规定：负责协助执行的工作人员应按规定填写《协助有权机关查询、冻结、扣划登记簿》，详细记载协助执行日期、有权机关的名称、执法人员姓名及证件件号码、要求执行的项目、相关法律文书的名称和文号以及处理结果。而本案例中因没有详细登记执法人员姓名，极易引起银行与司法机关发生争议或纠纷，从而引发我行的声誉风险与经济损失。

案例启示：

1、银行协助执行工作时，应坚持依法合规、不介入纠纷、维护银行自身合法权益、不损害客户合法权益的原则。

2、协助执行业务，作为我行的一项特殊处理业务，协助执行前，负责协助执行的工作人员应对有关事项进行必要的审查，对符合条件的予以协助，这就要求我行各网点担任现场管理的人员及柜员认真审核每一个环节，每一个细处，包括执法人员姓名、证件及号码。

3、为避免不必要的经济纠纷与声誉风险，网点人员要对该类业务加强学习与培训，而且要将学习经常化，做到熟悉业务，熟练操作；同时，还要强化证据意识，切实保护我行利益，善于做好解释工作。一笔风险事件事虽小，但由此引起的争议及纠纷甚至是经济赔偿，那后果将会很严重。