为扎实推进防非治理工作，持续改善银行金融生态环境，有效防范整治各类非法金融活动，切实保护广大金融消费者合法权益。近期，工行金华婺城支行立足一线阵地，坚持教育引导、源头防控、精准治理同步发力，全方位织密金融风险防护网，持续提升群众金融安全感、满意度，全力维护金融秩序平稳有序发展。
坚持从严内控筑基，拧紧内部风险安全阀。该行始终将员工防非教育与合规管理摆在首位，晨会周会上常态化组织全员学习非法金融活动典型案例、监管政策及风险提示要点，线上进行学习视频观看，引导员工清晰掌握非法集资、非法放贷、金融诈骗、违规理财推介等行为的表现形式与识别要点。严格落实岗位风控职责，把防非要求嵌入开户、转账、信贷、理财销售等全方位业务中去，常态化开展员工异常行为排查，紧盯重点风险隐患，督促全员知敬畏、守底线，从内部杜绝风险漏洞。
坚持精准宣教扩面，提升群众防非免疫力。该行依托网点厅堂为主阵地，全面营造浓厚防非宣传氛围，通过LED屏滚动播放标语、宣传视频、宣传手册等方式，面向到店客户开展常态化科普宣讲。针对老年群体、小微企业主、乡镇居民等易受骗重点人群，聚焦“高息返利”“养老投资”“代办贷款”等高发骗局，提醒客户远离各类非法金融陷阱，让防非知识走进日常、深入人心。
坚持精细排查防控，筑牢外部金融安全墙。该行坚守金融一线关口，强化业务办理中的动态风险识别，对快进快出、大额转账、频繁交易、小额试探、可疑资金往来等异常业务，严格执行询问核实、风险提示、登记报备流程，及时劝阻疑似非法金融交易行为。建立风险线索常态化排查、上报、处置机制，主动联系公安部门做好联防共治，做到早发现、早预警、早处置，有效阻断非法金融活动传播蔓延渠道。
