今年以来，工行抚州广昌支行多措并举，扎实开展涉虚拟货币相关非法金融监测预警与风险防范工作，取得积极成效。截至一季度末，该行未发现客户和员工有参与涉虚拟货币等相关非法金融活动行为。
一、建立工作机制。该行结合县域金融业务实际，建立健全“三级联动、专人负责、闭环管理”的工作机制，明确各岗位权责边界，形成常态化工作体系。
二、落实监测预警措施。该行构建“线上+线下”“日常+专项”的全方位监测预警体系，精准识别风险线索。
三、组织政策学习与宣传培训。一季度该行先后组织2次全员专题培训，深入学习银发〔2021〕237号、南银办发〔2021〕115号等文件精神，解读虚拟货币非法金融活动的法律界定、风险特征及我行工作要求，确保全体员工熟练掌握监测要点、处置流程及合规要求，累计参训人数达21人次。与此同时，开展外部宣传活动。一季度累计开展宣传活动2场，发放宣传资料1000余份，覆盖群众1000余人次。
四、开展全面排查摸底。该行组织工作人员对全行存量个人及企业客户开展拉网式排查，重点核查客户交易流水、资金用途及业务办理记录。一季度累计排查个人客户500余户、企业客户30余户。
五、严格落实账户管理要求。该行加强对公账户及个人账户开户审核，严格执行“三查两留”制度。一季度对新开立的200余户个人银行账户、28户企业银行账户完成身份核验、资料审核及实地核查，未出现违规开户情况。
下一步，该行将持续压实工作责任，细化工作措施，扎实做好涉虚拟货币相关非法金融活动监测预警、风险防范及线索处置各项工作，确保辖区内金融秩序稳定，切实维护金融消费者合法权益。
