近日，工行南昌金润支行与当地反诈中心紧密配合，成功拦截一起疑似利用老年人开卡实施诈骗的风险事件，有效保护了老年客户的资金安全。该事件中，一名被买卖账户惩戒人员名单的男子试图诱导高龄老人办理银行卡，其异常行为引起银行工作人员高度警觉，最终在多方协作下化解风险。
一位七旬老人在一名中年男子的陪同下来到工行南昌金润支行，要求办理一张新银行卡。网点柜员在核实身份时发现，陪同男子频繁代老人回答问题，询问男子身份，告知为老人的亲戚，并多次暗示老人“开卡是用于接收养老金和补贴”。这一反常举动引起了工作人员的警惕。
经系统查询，网点工作人员发现该陪同男子为买卖账户惩戒人员。工作人员随即以“需进一步核实开户用途”为由暂缓办理，并立即启动反诈应急预案，将情况通报至属地反诈中心。
反诈中心接报后迅速响应，通过核查发现该惩戒人员近期多次陪同不同老年人前往多家银行办卡，疑似通过控制老年人账户转移非法资金。民警赶到现场后，对老人进行耐心询问，老人最终透露，该男子自称“社区工作人员”，以“代办高龄补贴”为由要求其开卡并上交保管。
在网点与反诈中心的联合劝导下，老人意识到风险，放弃了办卡。警方随后对该惩戒人员展开调查，初步怀疑其涉嫌诈骗或洗钱犯罪，案件正在进一步侦办中。
此次事件中，工行南昌金润支行工作人员对“陪同开户”场景的高度敏感、反诈中心的迅速响应，以及警银协作机制的高效运转，成为守护老年客户资金安全的关键。这也启示银行网点，针对“一老一青”等异常办卡组合，需强化开户环节尽职调查，联合反诈中心核实办卡人员信息，深化联防联控，为弱势群体撑起金融“防护伞”。
