为切实加强金融风险管理，维护金融秩序稳定，保障人民群众的合法权益，农发行泰和县支行扎实开展打击非法集资专项行动，为业务的稳健发展提供了有力保障。
该行结合实际，制定了详细的打击非法集资专项行动方案，明确行动目标、工作重点、实施步骤和时间安排，为专项行动的有序开展提供了指导依据。同时，组织召开打击非法集资专项行动部署会议，传达上级行及地方政府有关文件和会议精神，提高全行员工对打击非法集资工作重要性的认识，统一思想，明确任务，确保专项行动取得实效。
此次行动过程中，该行聚焦重点，深入排查。一是加强客户账户资金监测。柜面人员定期通过业务系统监测客户交易数据，结合反洗钱系统，加强资金异动监测，重点关注大额可疑资金转移、支付结算等情况，及时发现和预警潜在的风险点。对可疑交易进行深入分析和调查，严格执行大额交易和可疑交易报告制度。二是开展员工异常行为排查。通过日常观察、个别谈话、谈话检查、自查申报等方式，深入开展员工异常行为排查，重点排查员工是否存在参与非法集资、违规销售理财产品、充当资金掮客等行为，消除内部风险隐患。三是加强与客户沟通走访。领导班子带头走访客户，了解客户的经营状况和资金需求，同时向客户宣传非法集资的危害和防范知识，提醒客户警惕非法集资陷阱。通过与客户的沟通交流，及时发现是否存在涉及非法集资的风险线索。
通过排查，员工的风险意识和防范能力得到显著，能够更加敏锐地识别和防范非法集资风险。下一步，农发行泰和县支行将以此次专项行动为契机，持续加强金融风险管理，不断完善工作机制，切实履行好防范和打击非法集资的职责。
