根据总行审计工作安排部署，为做深做实审计发现线索及问题整改“下半篇文章”，持续推动反洗钱工作高质量发展，按照省市行工作要求，农发行庆安县支行于2025年5月适时开展反洗钱问题整改“攻坚月”活动。
整改主要针对问题：一是受益所有人识别不到位。个别企业将客户的受益所有人识别为上级事业单位，并非自然人;有的企业受益所有人识别不全，存在多个受益所有人的，仅识别其中一位;有的企业在客户受益所有人调整后未及时在行内相关业务系统进行变更，导致内外部数据不一致。二是未及时开展客户持续尽调。部分企业客户法定代表人、控股股东等身份信息发生变化后，未按规定及时在反洗钱管理系统发起持续尽职调查，也未及时在相关业务系统中更新或完善客户身份信息，存在为身份不明的客户提供金融服务风险。
此次整改坚持以改固本、以改促治、以改增效，举一反三，深入开展问题剖析和自查自纠，强化问题根源性治理。以“风险为本、精准施策、责任到人、限期销号”为原则，在实现问题整改全部到位基础上，重点实现新客户身份识别率、受益所有人识别准确率、存量客户信息准确性排查率、客户洗钱风险等级动态调整及时率均达到100%，进一步夯实反洗钱履职能力。
