建行东营胜利支行将反洗钱知识带给老年客户

     近期，全国范围内出现多起不法分子利用个人账户进行洗钱的犯罪活动，被利用的个人账户持有人往往是青年和老年人，犯罪分子利用这部分群体法律意识较为淡薄和容易被物质诱惑等特点，进行哄骗办理并出借银行卡实施犯罪。建行东营胜利支行辖属西五区分理处地处油田老小区腹地，服务对象以老年客户为主，在当前反洗钱风险与日俱增的情况下，网点按照上级行关于反洗钱政策的相关精神，多措并举将反洗钱知识带给老年客户，提高客户的反洗钱意识和能力。
    利用厅堂进行广泛宣传。当老年客户来到网点办理业务时，工作人员通过递送宣传折页等方式告知客户洗钱的危害性和破坏性，并不定期组织厅堂微沙龙，向客户介绍洗钱案例以及面对洗钱风险时的应对措施，提升客户对洗钱的敏感性。
    老年客户办卡严把关。对于前来办卡的老年客户特别是有他人陪伴来办卡的老年客户，网点工作人员在确认办卡用途、陪同人身份等情况下，结合《关于买卖、转借、转租手机卡、银行卡、身份证件、对公账户等涉嫌违法犯罪告知书》着重强调洗钱犯罪的严重性，认真对待老年人办卡的每一个环节。
    户外普及反洗钱知识。分理处组建反洗钱知识宣传小分队，走入街头、社区和商圈，向附近居民特别是老年客户群体宣传反洗钱知识，介绍非法集资等多种形式的洗钱犯罪活动，告知客户注意保护个人账户资金安全，妥善保管个人身份信息等，切实提高反洗钱能力。