工行南昌青山湖支行加强对公账户尽职调查防范电信诈骗风险

      2020年5月以来，人行及公安部门多次发文提示账户开立防范电信诈骗风险，青山湖支行十分重视，根据南昌市分行要求，对疫情期间及今年以来的对公账户开户的客户进行了全面的实地上门尽职调查，对电话没人接听及与营业执照地址不符的账户，第一时间进行管控，该行机构业务部督促网点加强了对存续期客户的尽职调查管理，建立账户台账，有效地防止了电信诈骗等现象的风险发生。
       一、加强调查宣传，营造良好环境。根据总行“压实主体责任、加强尽职调查、强化风控管理、做好宣传教育”的要求，该行通过发放宣传单、设置咨询台、悬挂宣传条幅以及配合人行的反洗钱行动等方式进行宣传，让在银行办理业务的客户知道，银行在按照国家的法律规定进行反洗钱工作，以及客户需要在哪些方面配合我们的工作，在全社会营造一个良好的反洗钱环境。
       二、规范开户流程，提升识别能力。该行在积极营销对公客户开户的同时，不忘加强对网点对公开户人员及客户经理的规范操作技能，在第一时间甄别客户法人及法人开户的意愿，并在开户时对单位营业执照在国家公示网进行查询，较好地提升了虚假账户开立的识别能力，有效地杜绝了虚假账户的开立。
       三、加强存续尽调，筛选可疑账户。该行根据分行要求，对今年以来开立的对公账户，必须全部进行一次存续期的加强型尽职调查，对营业执照地址与实地实行上门尽职调查，此次尽职调查工作量大、客户地址分散、人员紧，由公司部、机构部、个贷中心配合网点逐个上门尽调，对地址虚假的进行了及时管控。
       四、延长后续尽调，有效防范风险。针对目前电信诈骗的猖獗，该行加强了对2019年开立的账户陆续进行账户存续期尽职调查，以确保以前开立账户的真实性，对开户法人在25岁以下及60岁以上的客户进行了严控，对有疑问的账户联系客户进行排查，各网点建立了账户开户台账，机构业务部全程参与账户开立的合规性及尽职调查的检查及督促，较好地防范了电信诈骗的发生。