工行张家口桥西支行认真推进反洗钱治理能力提升工程

       为贯彻落实省市行内控合规会议精神，认真研究反洗钱工作当前面临的新形势、新问题，确保顺利续写内控合规工作“下半篇”，工行张家口桥西支行严格开展反洗钱工作专题自查，根据自身存在的不足，主动寻找差距，强化高风险业务和重点环节洗钱风险管控，规范业务操作，促进反洗钱管理水平和合规履职能力的提升，为网点业务健康稳健发展保驾护航。
       一、强化反洗钱教育专题培训工作。该行多次召开行办会研究部署反洗钱工作，按计划、按进度组织反洗钱教育专题培训，将“反洗钱红线”典型案例及时进行分解安排，使一线操作人员能够吃透反洗钱工作的相关要求。支行“一把手”定期组织全体员工开展“认识反洗钱风险 不踩制度红线”的主题讲授合规课活动，并将授课内容按讲课环节制作视频进行留存学习。网点利用晨夕会时间学习反洗钱相关制度，并单独配备学习记录本，按照制度规定进行业务操作，定期检查双录设备是否能够正常使用。
       二、做好重点客户身份识别工作。重点做好KYC（了解你的客户）治理。该行成立反洗钱专题工作协调小组，加大个金、运管、银行卡、结现、公司专业的协调联动，按照重点、一般、特殊客户的身份识别工作，重点关注非实名开户、证件过期、证照注吊销等监管问题，严格落实风险管控措施。针对大额交易和可疑交易报告情况，严格要求辖内网点落实分级管理、专人负责的反洗钱工作制度。每日将反洗钱系统自动从综合业务系统获取符合大额和可疑交易标准的交易信息，网点对照对可疑交易严格按照我行制度规定结合客户和交易背景情况对交易内容进行初级甑别和报送。
       三、确保新开户受益所有人完整率100%。该行狠抓受益人完整率治理，辖内开户网点经办人员和授权人员认真学习新开户操作规章制度，严守开户风险关，确保新开户100%合规。严格遵循勤勉尽责、风险为本、实质重于形式的原则，对于网点存在的部分存量得信息已过期客户，及时与客户进行沟通，邀约至网点进行补录修改。同时，支行主管行长每日对新开户信息与经办人员进行沟通、督导，确保完成省行确定的“新开户受益所有人完整率100%”的工作目标。