工行抚州分行营业部认真组织开展对公账户尽职调查工作

    为进一步规范和加强人民币单位银行结算账户尽职调查管理，切实发挥尽职调查了解客户情况、防范风险发生的作用，工行抚州分行营业部认真落实市行下发的《关于进一步加强新开对公结算账户尽调核查工作的通知》要求，详细安排对公结算账户尽职调查工作，切实防范各类业务风险事件的发生。 
　　一、提高风险防范意识。该行高度重视尽职调查的业务培训，组织客户经理学习尽职调查有关文件，通过对单位银行结算账户开立有关制度的学习，提高尽职调查风险防范意识，提高操作人员的尽职调查业务水平，把控风险，在实际工作中不断规范尽职调查工作，严防账户风险发生。  
　　二、加强流程管理。对于办理新开办对公结算的客户，由受理柜员采集客户证明文件、地址及联系信息、经营状态、厂地证明等基础资料，然后将开户申请资料提交至客户客户经理进行尽职调查。客户经理根据客户情况进行详细调查，确保办理和调查工作相分离，充分发挥尽职调查防范风险的作用。        
　　三、强化新开账户的审查。该行严格按照最新的管理办法对新开账户进行尽职调查，通过电话、视频验证、面对面调查、实地调查等方式，核实企业的真实性、有效性，提升支行整体风险防范水平。客户经理依据系统查询清单，对重点要素进行审查，保证开户信息完整。双人上门核实企业经营状况和账户使用情况，加强尽职调查力度，通过与企业法人代表面对面交谈，核实经营状况，资金使用情况，告知法人单位结算账户的使用必须符合人民银行单位结算账户相关规定，不得利用单位账户为他人过渡资金，不得利用单位账户进行非法交易，同时向企业客户宣传反洗钱相关知识。