工行江西赣州分行增强合规经理履职提高合规管理水平

             为加强合规经理队伍建设，工商银行江西赣州分行提高合规管理三道防线履职效能，促进合规经理的增强履职，推动全行经营活动稳健合规开展，有效控制合规风险。 
          明晰三道防线职责。该行建立三道防线合规管理责任体系，各专业部门和分支机构是合规管理的第一道防线，承担本部门（机构）合规管理的主体责任，落实对本部门（机构）的日常合规建设和监督管理，自上而下组织做好合规管理工作。各专业部门和分支机构主要负责人是本部门（机构）合规管理的第一责任人，承担组织落实管理合规职责责任。内控合规部门为合规管理的第二道防线，负责组织推动合规管理三道防线建设，完善合规管理体制机制，对一道防线统筹开展合规管理支持、监督与考核。内审为合规管理的第三道防线，审计评估一、二道防线合规履职情况和效果。 
          压实合规经理职责。该行组织各级合规经理团队落实好基本职责。一是内外部制度管理。及时跟踪本专业监管规则变化，分析合规要求和合规红线。按照制度管理要求，做好本专业制度梳理、评估和优化工作。二是合规培训。制定合规培训计划并推动实施，做到培训有效覆盖。三是合规审查与咨询。四是合规监测分析。及时跟踪监管规则和行内制度变化、同业合规事件，以及本专业风险事件，及时发布合规风险提示，提出工作建议。五是内外部检查发现问题整改。及时跟踪梳理内外部检查发现问题及整改情况，监督整改责任人制定整改措施和计划，督促整改责任人及时有效完成问题整改。六是合规报告。定期将本专业合规管理情况向上级报告。 
           加强准入退出管理。该行要求合规经理应具备履职所必须的思想品质、业务素质和风险管理经验，基本任职资格。合规经理在符合聘任制度及程序的基础上，由各部门（机构）推荐合规经理人选，由内控合规部门根据任职资格条件审核后履行聘任程序。当岗位变动不适合担任所属部门（机构）合规经理的、合规履职考核后认为不能继续胜任合规经理岗位的、因履职不到位或故意不履职而导致本机构重大合规风险事件，情节严重的则实施岗位退出。 
            实行履职评价考核。该行建立对一道防线进行合规评价制度，将合规履职情况、案件和风险事件发生情况等作为主要评价内容，借助合规管理信息系统，对一道防线合规管理情况进行评价。开展合规履职考核，督促一道防线强化合规履职，对优秀合规经理进行表彰；对于因履职不到位而导致重大合规风险事件发生或迟报漏报的，进行问责。