工行张家口宣化支行深入开展疫情期非法集资风险排查活动

       为落实银保监会防范非法集资风险排查活动，强化疫情期非法集资活动防控，按照市行内控部《关于开展非法集资风险排查整治活动的通知》要求，工行张家口宣化支行将疫情防控与非法集资风险排查相结合，有力打击犯罪分子借疫情传染时机乘乱进行非法集资活动。
       该行在开展非法集资风险排查整治活动中，始终不忘“疫情就是命令，防控就是责任”，重点对各级管理负责人、客户经理、重要岗位人员、在编不在岗人员和关键环节的风险排查，采取客户回访、员工家访、查看监控录像、专业系统监测、日常观察掌握、现场检查等多种排查手段进行，确保疫情防控期排查整治活动全覆盖和务求实效。
       一是开展对员工涉足非法集资活动方面的排查。排查管理者和员工是否直接组织、参与民间借贷非法集资活动，有无私自代客投资理财，推介销售非本行销售的理财产品，虚构保险理财产品，将保险产品伪造成理财产品进行销售等行为，为全员敲响疫情期防范非法集资的警钟。
       二是对员工为非法集资提供服务或便利方面进行排查。重点查看各营业网点是否有其他营业机构向员工和客户推广、销售非正规理财产品，明知或应知客户疑似从事非法集资活动，员工仍为其提供开户、支付结算、信贷、保险等服务便利的问题，通过排查，有效堵住了犯罪分子进行非法集资活动的渠道。
       三是对外部传染风险方面的排查。着重排查有无外部公司假借工行名义，利用工行信用误导欺骗投资者，谎称与工行合作开发理财产品，对代销的保险产品进行偷换投保的险种概念或夸大保险责任，借工行名义进行担保等实施非法集资活动，有效截断了违法犯罪分子外部传染的路径。
       四是加强员工异常行为常态化排查。做到日常勤观察、多了解，掌握员工行为轨迹，坚持按月通过总行”资讯工商注册平台”大数据系统，逐人对员工进行查询，发现隐患及时整改。