工行陕西安康分行聚焦六个重点强化运营风险防控

       为强化运管风险管控，安康分行聚焦网点岗位“五变四”推广、重点科目内部帐务核算改造、运营服务等六项核心工作，不断夯实管理基础，全面增强运营风险防控能力和运营服务支持能力。
       一、深化网点岗位“五变四”推广。该行在确保业务合规的情况下，妥善处理好业务运行、客户服务和风险控制之间的关系，确保 “五变四”推广无缝衔接，严控风险的发生。一是解决岗位权限异常人员问题，实现网点权限治理与客户维护平稳有序衔接；二是要求网点客服经理通过《网点业务运营和服务管理实务系列微课》开展学习，提高通岗技能，走出柜台，参与厅堂客户服务工作，为网点实行弹性窗口和释放服务潜能提供保障；三是积极探索网点各类岗位之间的融合，操作中严把岗位风险点。
       二、落实内部账务管理体系建设。根据省行重点科目内部帐务核算梳理改造计划要求，一是实施内部账户明细核算改造项目，实现统管分设和分行自设账户自动开户；二是开展重点科目内部账户挂账治理工作，建立超期挂账监控机制，及时督导辖属机构及时处理超期挂账资金，定期与网点对账，确保挂账资金正确。
       三、提高非现场检查督导管理效能。依据总行优化智能督导检查系统，运行督导结合网点风险评级、风险暴露水平、远程授权、业务集中处理等业务运营情况，运用数据分析定位风险薄弱网点和关键环节的方式，采取现场检查与调阅凭证、影像相结合，静态检查与动态检查相结合方式进行检查,提升检查成效，有效防控重大操作风险事件发生。
       四、持续强化金库及现金管理。通过现金营运管理系统核对和完善业务人员、现金机具、外包服务等基础数据，确保评价内容准确无误；通过对现有安全设施和设备进行检查，对不符合安全管理要求的情况及时进行整改，强化金库安全管理，提升金库安全防范水平。加强现金营运中心日常管理，积极协调人行合理调配券别，满足营业网点大额现金以及零辅币业务需求。
       五、扎实开展财政账户增强型对账。严格对账真实性等风险管理，有效防范银企对账业务风险和外部监管风险，根据省行统一安排，在全行扎实开展财政账户增强型面对面对账工作，经过近一个月的冲刺，对账率达到100%，顺利完成所有账户对账工作，确保了银企资金安全。
六、督促支行落实关键岗位人员轮岗。按照省行《关于开展运行管理专业关键岗位轮换检查工作的通知》要求，快速行动，全面梳理涉及运管专业的六个岗位人员信息，核实涉及关键岗位在岗人员详实信息，建立《关键岗位人员明细台账》，督促支行落实关键岗位人员轮岗方案，防范各类经济案件的发生。