工行抚州金溪支行积极做好非自然人客户受益所有人信息采集工作

    为贯彻落实人行《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发〔2017〕235号）和总行《关于做好非自然人客户受益所有人信息采集录入工作的通知》（工银反洗钱〔2018〕17号）的要求，降低外部监管风险隐患，工行抚州金溪支行高度重视，精心组织，周密安排，组织全员开展，确保按时完成此项工作。
    一、思想重视，统筹规划。该行多次通过全行大会对非自然人客户受益所有人信息补录工作进行宣讲部署，组织全员学习人行和工总行相关文件精神，认清反洗钱工作重要性，领会当前外部监管严峻性，认识到非自然人信息识别是反洗钱工作的重要内容，从思想上引起重视；同时由支行行长牵头成立非自然人客户受益所有人信息补录工作专项小组，学习信息补录操作方式，熟练掌握业务流程，并要求部门、岗位之间协同合作，责任落实到人，为该项工作的有序推进打好基础。
    二、明确思路，多措并举。首先支行从源头入手，对新开立的账户，确保其信息录入的完整性，避免往后二次录入的情况出现；其次，支行加强横纵双向沟通交流，向补录进度快、质量高的先进行学习经验，借鉴其他行的良好做法；最后，支行对上级行分发的补录名单进行梳理归类，明确“从易到难”的工作思路，采用柜面与企网相融、人工与系统互补的工作方式，循序渐进，凝练统一话术，电话逐一通知客户提供资料或在线指导客户在企网中进行信息补录，对无法联系或不配合的客户，采取上门收集资料、查询工行“全球信息咨询平台”或外部“启信宝”、“企查查”等信息平台完成信息补录工作。
    三、严格要求，注重实效。在信息补录的过程中，该行严格按照人行和工总行文件要求，切实做好资料的收集、核实、录入工作，确保录入资料的合规性、有效性、完整性，严禁弄虚作假，同时支行领导定期督导，要求每日汇报工作进展情况，及时掌握工作进度，确保按时完成此项工作。
    四、业务联动，协同发展。该行以此次信息补录为契机，梳理长期不动户，指定专人关注此类账户，为提升对公账户质量奠定基础，同时加强银企合作关系，依托支行各类金融产品与服务，做好个人对公全方位业务渗透，积极营销，满足客户潜在需求，促进业务协同发展。