建行杭州东站支行断卡行动

这天，一位二十出头的姑娘来网点要求办卡，大堂经理黄依汝随即询问其办卡用途，小姑娘表示办卡本人使用，因为年纪尚轻，不像是周边需要办理工资卡的客户，且不愿透露具体办卡用途，于是大堂经理从了解客户的角度出发，请客户出示身份证并再次询问其办卡具体用途，并向其展示断卡行动海报，告知银行卡必须本人办理本人使用，不得出租、出借、出售银行卡。这时小姑娘主动配合工作人员展示其身份证并表示办卡为贷款使用，但是大堂经理从其出生年份判断小姑娘可能是个大学生，尚未就业，不像是一般贷款客户，并多留了一个心眼，关切地询问她是要做什么贷款，银行这边贷款种类很多的，可以帮她参考一下。在大堂经理的热情招待下，小姑娘透露是要在网络平台贷款，需要提供银行卡。此时大堂经理立马警觉起来，联想到近年来大学生网贷、骗贷、裸贷等现象层出不穷，担心眼前这个小姑娘可能正中招了，于是赶紧跟她科普相关的大学生网络骗贷诈骗事件。果不其然，小姑娘打算趁着寒假去某医疗机构进行微整形，于是在该机构的介绍下准备进行配套的整形医疗贷款。随即，大堂经理告知客户新闻上常报道类似的医疗骗贷、医疗高利贷等案例，在确定客户没有稳定的还款来源后，大堂经理再次表示，无论是微整还是贷款都不是小事，一定要和家里人商量，切不可因为爱美之心而掉入骗子精心设计的圈套里。最终在大堂经理的建议下，小姑娘打消了办卡用途，离开前表示会和家人商量。 

成功阻止可疑的办卡行为，严控一切潜在的账户风险是我们每一个银行人应该践行的合规操守。无论何时何地，本着以客户为中心的原则，我们建行人都会始终坚持合规操作，坚决保障客户的账户和资金安全，严格防范一切形式的违法犯罪行为。