临商银行商城中支营业部积极开展可疑账户排查工作

为进一步加强企业银行结算账户风险管理工作，认真履行维护金融风险防控形势，临商银行商城中支营业部结合省人民银行下发的可疑账户进行了存量账户全面深化风险排查。
 通过调阅开户资料、分析账户交易流水、询问企业法定代表人及单位负责人、上门查看等方式，对法人注册及关联企业众多、开户企业交叉持股、多网点开户，交易异常、资金流量大的风险特征账户进行了分类排查，对于发现的可疑对公账户，组织人员第一时间搜集相关资料、开展延伸排查，对相关风险及时组织上报，在线索确认无误情况下，对可疑账户实施账户控制、客户信息核实等措施，有效降低风险账户数量。
 下一步将密切关注疫情期间单位账户异常情况，根据账户管理风险要求，通过账户交易分析，及时加强客户可疑交易的甄别，进一步规范账户信息变更、网银注册、印鉴核验等关键业务环节操作，有效防止不法分子利用账户进行风险案件的发生。