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建行秦皇岛分行有效防范个人电子银行业务风险

发布时间:2017-11-01

 建行秦皇岛分行为了有效防范操作风险,确保电子银行业务健康稳步发展,要求辖属支行严格执行《电子银行业务管理办法》和《电子银行业务操作规程》的相关规定,切实把好个人电子银行注册关,坚决杜绝他人代客户办理电子银行注册并冒领、盗用U盾或口令卡情况的发生,有效防范了电子银行业务风险。一是严禁他人(含行内员工)代为办理。坚持客户本人办理电子银行注册的原则,同时认真核对客户申请表填写内容、并通过核对身份证件照片、验证银行卡(存折)密码来确认客户身份。申请表必须直接交客户本人签字确认,并告知所申请的电子银行服务实时开通。二是做好风险提示和安全教育工作。经办柜员提示客户详细阅读《电子银行章程》中有关风险提示和风险防范措施的条款,并强调U盾或口令卡是办理电子银行业务的安全介质,为避免资金损失,U盾或口令卡要本人妥善保管,切勿提供他人。必须将办妥的注册资料将申请表回执、U盾或口令卡直接交客户本人,并告知客户可通过U盾或口令卡办理电子银行转账支付业务。三是及时开展有针对性的个人电子银行注册业务制度学习与培训,提高业务操作技能,使员工熟练掌握电子银行业务知识。同时,进行风险防范警示教育,进一步员工增强遵章守纪、合规操作的自觉性,及时消除漏洞,切实防范各类风险和案件事故的发生。

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