工商银行鹰潭江铜支行“四推进”建立反洗钱工作长效机制

 　　今年以来，工商银行鹰潭江铜支行根据人民银行反洗钱工作的监管要求，按照上级行反洗钱工作的整体部署，着力加强制度建设、系统建设、队伍建设，从而以长效机制建设为抓手，不断推进反洗钱工作的规范化和标准化，为全行健康持续发展保驾护航。

一、推进全员思想认识的提高。始终将反洗钱作为一项重要工作贯穿于业务经营发展和业务管理的全过程，通过组织员工学习反洗钱工作的意义、金融机构在反洗钱工作中的义务，全力提升管理人员和业务操作人员对反洗钱工作的认识，提升全员对反洗钱工作的自觉意识和责任意识。

　　二、推进全员操作技能的提高。通过积极参加外出培训以外，该行每年都要举办一期反洗钱方面的知识培训。同时将柜员、客户经理以及各业务条线的业务人员和管理人员作为重点培训对象，通过召开反洗钱工作会议、下发反洗钱文件、组织反洗钱知识竞赛等方式，从反洗钱法律法规、客户尽职调查、客户风险分类、可疑交易人工识别方法以及高风险业务洗钱风险防范措施等方面进行系统性培训，全面提升管理人员和业务人员的反洗钱工作水平。

　　三、推进反洗钱检查工作的落实。该行每年年初都会制订一份反洗钱工作计划，内容包括人员的落实、职责的落实和各项检查工作的落实。根据计划，每季度都要对反洗钱工作开展定期的检查。针对检查工作中发现的工作漏洞，会立即提出整改方案，明确各项整改措施后续落实工作的主办部门、协办部门、责任人及整改时限。支行反洗钱工作小组跟踪后续整改情况，开展不定期专项检查，确保每项工作整改到位，在推进反洗钱检查工作的落实中，塑造反洗钱现场检查工作的权威性。

　　四、推进反洗钱制度的有效落实。进一步完善和制定了《江铜支行反洗钱工作实施细则》，明确全行员工均有义务遵守国家有关反洗钱的法律和法规，积极参与各种反洗钱的行动；同时推选政治觉悟高，熟悉业务的为可疑交易报告员，负责向上级行反洗钱小组办公室报送可疑交易信息，网点负责人为支行上报的专职负责反洗钱工作人员。员工发现与反洗钱有关的重要事项，由网点负责人按规定的可疑交易的报告标准，报告程序，和报告事件，向有关部门报告。