工行朔州分行多措并举促进理财产品业务稳步发展

 今年以来，朔州分行以加强服务维护为抓手，积极挖掘潜力客户，加大市场拓展力度，有效地促进了理财业务的稳步发展。

  一是深入挖掘重点客户需求。该行加强对优质客户投资理财需求调查分析了解，积极主动做好联系沟通，并根据不同客户需求实施个性化服务营销，为客户设计理财计划，为客户推荐最为合适的理财产品，以此赢得客户信任支持，提高营销效率，扩大理财业务的中间业务收入。
  二是做好存量客户服务维护。该行对存量理财客户进行分类、梳理和联系，与客户建立起彼此的信任和良好的沟通机制，根据不同类别理财客户分别采用分层维护、重点维护等方式进行服务，及时向客户提供最新产品信息，增强银行和客户之间的粘性，在做好优质客户服务维护的同时，借助PBMS系统对客户实现精准营销，提供个性化的产品配置和后续跟进服务，拓宽对优质客户服务渠道，努力提高产品渗透率。
  三是合规开展理财业务。要求客户经理开展业务营销工作中，必须做到严格合规宣传，根据产品特点和理财协议内容向购买客户提供全面准确信息，充分揭示流动性等产品风险，并将相关的综合理财协议、客户权益须知等资料按时整理归档，以备定期和不定期的检查。注意全面梳理理财业务的风险点，提高营销人员风险防控水平，对风险事件始终坚持零容忍原则，坚决杜绝重大违规风险事件的发生，切实确保财业务持续健康发展。