邮储银行新余市分行积极贯彻落实新《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

    随着中国人民银行发布《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）文件，新的《管理办法》将于2017年7月1日起施行。《管理办法》对大额现金交易的报告标准、可疑交易报告的具体要求、报告时限、交易报告要素等内容进行了一系列的调整。对于《管理办法》的出台，邮储银行新余市分行积极推进《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》新规筹备落地，严格贯彻落实新规要求： 

    一是及时转发新的《管理办法》，并组织员工开展学习培训，将《管理办法》文件精神宣贯至员工，尤其是修订调整处，确保人人知晓。

    二是征订新《金融机构大额交易报告管理办法》实用指南、《反洗钱“新规”》及《反洗钱知识新编》，及时发放至行内员工及客户，组织员工开展学习，并对外加强客户宣传，提高人员反洗钱意识。

三是不断加强账户管理和反洗钱风险提示。严格落实“账户实名制”及客户身份识别工作，留存好客户身份资料和交易记录，提高反洗钱人员专业知识及识别分析能力，将可疑交易监测工作贯穿于业务办理的各个环节。对有合理理由怀疑客户涉及洗钱、恐怖融资的，及时提交可疑交易报告。    

四是从严执行《管理办法》等反洗钱相关法律规定。加强现金管理，以“合理怀疑”为基础下，如客户涉嫌恐怖融资活动的，按照规定时间及时报送可疑交易报告，防范利用现金交易从事腐败、偷逃税等违法活动。

    五是关注跨境资金交易。开通了外汇业务的网点要加强对跨境人民币交易的统计监测，更好地防范人民币跨境交易相关风险。

    下阶段，邮储银行新余市分行将不断推进《管理办法》贯彻落实工作，确保工作措施落实到位，各项工作按期完成，不断加强员工反洗钱意识，提高对异常、可疑交易的人工分析、识别，切实提高反洗钱工作水平。