工商银行鹰潭分行加强基层网点内控建设 着力打造防控风险新模式

 　　为切实加强对基层网点的监督管理，规范网点内控管理行为，保障各项业务依法合规稳健运行，提升网点核心竞争力。工商银行鹰潭分行在认真总结基层网点内控管理工作基础上，积极创新思路,以防控风险为主线，以不断完善内控机制为着力点，着力打造基层网点管理新模式，探索强化营业网点的内控管理新举措。

　　一是以内控文化建设为突破口，加强临柜一线人员内控意识培养。在员工中开展丰富多彩的宣传教育活动，积极宣传和倡导“以人为本”、“诚信和谐”、“程序至上”和“内控创造价值”等内控理念，引导广大员工养成良好的职业道德、树立正确的价值观、风险观；督促支行和网点正确处理好内控管理与业务营销的关系，帮助所辖网点完善岗位责任制和内部管理制度，明确岗位责任，增强全员内控意识，促使员工履行各自岗位职责成为自觉行为。

　　二是按照扁平化管理的要求，加强对直通式二级支行内控管理工作。各直通式二级支行要落实一名领导负责本行内控合规日常管理，定期向支行行长、分行内控管理委员会报告内控合规工作报告。

　　三是深入开展内控突击检查工作。按照“下管一级，监控两级”要求，继续对网点开展内控突击检查。每季度按一定比例对辖属网点进行检查。检查内容包含临柜业务中的现金、权限卡、空白重要凭证管理等方面，同时加强对网点负责人、营业经理岗位、电子银行业务、岗位分离管理等重要岗位、薄弱环节、高风险业务的检查监督。通过检查，及时发现基层网点在内控管理中存在的突出问题，不断提高检查实效。

四是有效推进违规积分管理办法的实施。在认真总结去年试运行的基础上，进一步规范和完善违规积分管理办法。严格按照总行要求，对各类检查发现的问题进行违规积分，特别是分行各相关专业要认真履行检查职责，并对照违规事实、标准，认真负责、实事求是、客观公正地录入积分管理档案，要对违规积分的实施情况纳入检查、考核，与支行行长经营绩效挂钩。

五是进一步加强操作风险管理。要进一步推动《业务操作指南》的推广应用以及再学习、再培训工作，促进员工掌握流程、防范风险、提高业务素质。要按照总行《业务操作指南管理办法》的要求，组织做好对《指南》的管理、维护，按照专业管理的职责分工收集并向上级行专业管理部门报告《指南》应用中的问题和修订建议，监督检查本专业《指南》应用情况。要加强操作风险的监测、报告工作，重点关注高风险领域，充分利用现有的信息系统，结合日常工作中的大量信息，进行跟踪、监测、分析、预警，提供有价值信息，供行领导决策参考。

　　六是重视检查问题整改落实。对检查发现的问题，督促被检查网点立即整改，举一反三，使问题从根本上得到纠正；对网点和支行无法解决的问题及时与分行相关部门沟通，寻求解决问题的有效途径；对问题相关责任人严格执行处罚制度；对整改情况做好跟踪回访、后续检查工作，建立检查档案，使整改工作落到实处，以巩固和提升内控管理水平。