工行朔州分行规范代理基金销售行为维护消费者合法权益

 今年以来，朔州分行主动适应防范产品销售风险的现实需要，把进一步规范代理基金销售行为纳入“十大重点领域和关键环节”风险治理范畴，从规范业务操作流程入手，突出“四个强化”，严格代理基金销售行为，切实防范业务风险，有效维护金融消费者合法权益。

  一是强化资质管理，严把“准入”关口。该行进一步加强代理基金销售人员资质管理，所有代理基金销售人员必须具有代理基金销售资质，未取得代理基金销售资质的人员一律不得向客户推荐、销售我行代理基金、不得输入营销代码，不销售未取得相关资质的对应产品，违者将受到严厉惩处。
   二是强化过程管理，严格规范销售行为。该行不断强化销售人员日常销售行为管理，落实各支行负责人监督、管理责任，加强对客户经理销售行为的监督管理，强化销售现场监管，发现问题及时进行制止和纠正。
  三是强化监督考核，增强制度执行力。该行强化个人客户经理代理基金销售资质检查考核，督促未取得代理基金销售资质的个人客户经理尽快取得相应资格，市分行按月加强考核，对未取得代理基金销售资质的个人客户经理按月扣减挂钩绩效，直至取得相应资质。同时，加强员工培训工作，细化培训内容，提高个人客户经理代理基金销售履职能力。