工行宜春分行“四个严禁”念响理财产品合规销售行为“紧箍咒”

工行宜春分行“四个严禁”念响理财产品合规销售行为“紧箍咒” 为规范个人理财与代销产品合规销售行为，保障消费者合法权益，工行宜春分行“严”字当头，把规范个人理财和代销产品的销售管理作为维护银行信誉、保护客户权益的有效手段，主动将合规文化融入到营销推介与客户服务中，真正践行“以客户为中心”的零售文化，依法合规经营，规避操作风险，推动网点理财产品持续健康发展，为业务发展保驾护航。 　　 一、严禁违规操作。在柜面开展理财和基金、保险等代销业务时，要严格、切实执行“双录”工作。营销人员的不得擅自篡改、遗漏、曲解、模糊相关内容，严禁误导客户购买产品。并确保监控设备可以较为清晰地采集、录制、回放营销人员与客户的对话，特定话术与相关风险提示，不能省略、变形。　　 二、严禁误导推介。除存款外的理财产品，要有资质的员工办理，不能承诺客户保本保收益；实事求是提示风险，推荐理财产品要准确、客观、真实，不能夸大收益，误导、诱导客户，如客户确需退保的，在了解客户真实意愿后要给予办理。　　 三、严禁驻点营销。保险公司等合作单位，不能派人驻点，不能放置更不能由其在自助机具、智能设备、网银等渠道代客户操作，在产品营销、达成、退保等各环节，都必须要由我行员工指导客户操作办理，严禁任由保险公司人员完成，避免形成风险隐患。 四、严禁“飞单”业务。对我行未准入的产品或客户因年龄在网点无法购买的，而推荐其到保险公司购买的行为，均属“飞单”；凡“飞单”业务一经查实，无论是否造成影响，均对涉事相关人员按有关规定严肃处理。同时，严格个人客户经理合规销售底线，自查自纠违规销售行为，主动将合规文化融入到营销推介、客户服务、业务操作等日常行为中，实现保护客户利益和体现营销价值的统一，真正践行“以客户为中心”的零售文化。蔡小燕