建行江苏省淮安分行坚持以党建为引领，将反赌反诈工作作为践行“金融为民”初心使命的重要举措，行领导班子成员靠前指挥、亲自部署，多部门联合成立反诈工作专班，凝聚工作合力，多次召开专题研讨会推进相关工作落地见效。一是增加涉案账户监测通报频率。实行按日监测机制，业务部门每日紧盯涉案账户数据，及时向各网点同步涉案账户新增情况，提高通报频次，压实防护责任，持续向下传导监测提示要求，确保各网点实时掌握风险动态，提前做好应对措施。二是加强存量高风险账户管控。针对近期涉案金额呈现小额化、分散化的特点，制定“小额试探”及“账户长期无交易”识别规则，通过模型跑批，筛选高风险存量账户，并全部上报省分行，实现事前拦截。三是明确新开账户规范指引。结合分行涉案账户实际情况，重新梳理新开户流程，下发个人账户开户流程及分级分类管控指引，要求网点严格执行“应开尽开+分级分类”原则。同时，细化个人账户涉赌涉诈风险管控解除及提额操作指南，指导网点规范开展相关业务。
