为切实防范金融风险，堵塞安全漏洞，守护群众“钱袋子”不受侵害，工行沧州河间支行坚持“预防为主、防治结合”的原则，开展全方位金融风险排查整治行动，聚焦账户管理、交易监测、客户服务等关键环节，筑牢资金安全防线，践行国有大行责任担当。
该行重点开展账户风险排查，组织业务骨干对存量个人及对公账户进行全面梳理，逐一核查账户开户资料、交易流水、使用情况，重点排查虚假开户、冒名开户、账户出租出借等违规行为，对排查出的风险账户及时采取管控措施，避免账户被不法分子利用从事诈骗、洗钱等违法犯罪活动。同时，优化交易监测系统，加强对大额交易、可疑交易的实时监测，建立快速响应机制，一旦发现异常交易，立即核实情况、及时处置，防范资金流失。
针对辖区内商户、社区居民等群体，该行组建风险排查小队，深入商圈、社区开展上门排查，了解群众资金使用情况，排查潜在金融风险隐患，同时向群众普及金融诈骗防范知识，指导群众做好资金安全防护。此外，该行还加强内部员工培训，提升员工风险识别能力和应急处置能力，规范业务操作流程，杜绝因操作不当导致的资金安全问题。
此次排查行动共排查账户800余户，发现并整改风险隐患5处，上门排查服务商户及群众300余人次，有效防范了各类金融风险。下一步，河间支行将建立常态化风险排查机制，持续加大排查力度，不断完善风险防控体系，全方位守护群众资金安全，为群众营造安全、稳定、便捷的金融环境。
