为深入贯彻落实新《反洗钱法》，进一步提高我行员工的反洗钱意识和履职能力，强化内控合规管理，站前路支行近期组织全体员工开展了新《反洗钱法》学习活动。
本次学习活动形式多样，内容丰富。网点负责人首先强调了反洗钱工作的重要性，指出反洗钱是维护金融秩序稳定、保障国家经济安全的重要举措，每位员工都应高度重视，严格履行反洗钱义务。随后，合规经理详细解读了新《反洗钱法》的修订背景和变化以及网点相关工作的重点内容。新《反洗钱法》主要是根据国际反洗钱形势和国内金融创新风险，为完善法律监管框架、适应国际标准需求而修订的。
新《反洗钱法》相比旧《反洗钱法》增加了28条，说明国际国内反洗钱形势十分严峻，也更加重视反洗钱工作，上升为维护金融秩序、社会公共利益和国家安全，另外引入了风险为本的监管理念，意味着在我们日常工作中，金融风险要排在第一位。另外新《反洗钱法》要求金融机构提高客户的交易监测管理标准，延长客户身份资料和交易记录保存时间，全面强化客户尽职调查和管控要求。将客户“身份识别制度”改为“客户尽职调查制度”，从法律层面明确尽职调查和管控的重要性，同时也要求保障客户基本的、必须的金融服务，做到权利义务的平衡。
在学习过程中，员工们结合实际工作案例，就如何在日常业务中更好地落实反洗钱要求进行了深入讨论。大家纷纷表示，通过此次学习，对反洗钱工作有了更深刻的认识，在今后的工作中，将严格按照新《反洗钱法》的规定，认真做好客户尽职调查、大额交易和可疑交易报告等工作，遵循“基于风险”和“勤勉尽责”两项基本原则，采取合理适当的洗钱风险管理措施，切实防范洗钱风险。
通过本次学习活动，站前路支行营造了良好的反洗钱学习氛围，有效提升了全体员工的反洗钱合规意识和业务平。在今后的工作中，我行将持续加强反洗钱工作管理，不断完善内部控制制度，切实履行反洗钱义务，为维护金融秩序稳定贡献力量。
