金华金东支行营业部深入贯彻落实总行财富管理战略，紧密结合地区特色，深耕细作，在2026年一季度期间实现私人银行业务的新突破。截至一季度末，成功新增私银客户12户，资产质量与客户结构均得到持续优化。
一、精准定位，深挖客户需求。该网点依托建材、商贸等特色产业集群优势，深入市场调研，梳理高净值客户投资偏好与需求。针对企业主、个体工商户等目标客群，量身定制“财富传承+税务规划+企业融资”的一站式综合服务方案，成功吸引多名专业市场优质客户，实现了私银业务的快速增长。
二、加强培训，提升专业技能。为更好地服务客户，该行定期开展客户经理的专业培训，涵盖产品知识、市场分析、沟通技巧等方面内容，通过不断提升团队综合服务能力为客户提供更加专业全面的服务，以满足客户多样化的财富管理需求。
三、利用权益，打造差异化优势。在满足私银客户基本金融服务需求的基础上，积极邀请客户参加该行组织的各类非金融服务，如健康管理、财富传承、资本市场分析会等非金融增值服务。多元化的增值服务，不仅有效提升了客户体验，更增强了客户对工行私银品牌的粘性和忠诚度。
下阶段，该网点将持续深化客群经营，优化服务流程，推动私银业务再上新台阶。
