近期，金华东关支行紧扣定期存款到期承接续存核心任务，立足网点定期客群以老年客户为主的实际情况，精准锁定核心客群需求，通过分层精准对接、专属服务定制、全流程保障跟进等举措，大幅提升定期存款资产承接率，承接率68%，金额达3774万。
一、分层精准对接落实。一是明确核心承接优先级，将私银客户到期列为首要服务对象，要求理财经理100%主动前置对接，提前3-5个工作日通过电话、微信或面对面深度沟通，详细了解客户资金使用计划、收益预期等核心需求，精准匹配适配的大额定期、专属定制定期等产品，全力保障核心资金留存。二是有序推进老年客群分层对接，对20-50万元到期老年客户，通过多样化沟通方式逐一落实续存意向；针对居住较远、行动不便的老年客户，专门推出上门接送、全程陪同专属服务，由理财经理全程协助办理续存业务，既切实解决老年人出行难题，又以贴心服务增强客户归属感，显著提升续存意愿。
二、分客营销提升实效。一是针对私银客群，提供定制化金融服务方案。除精准推荐适配定期产品外，同步配套账户专属管理、资金便捷划转、多币种定期选择等增值服务，结合客户资产配置需求，引导其将闲置资金、短期周转备用金转为长期定期存款，实现资产稳健增值与存款稳定留存双赢。二是针对老年客群，打造全链条暖心服务体系。在网点设立老年服务专窗，安排经验丰富的工作人员耐心讲解定期产品保本保息优势，发放图文并茂、通俗易懂的宣传折页；定期举办老年金融知识讲座，涵盖防诈骗、定期理财等实用内容，现场设置续存办理专区，简化手续、减少等待时间，让老年客户办理续存更省心、更安心。
三、强化服务保障，承接支撑。一是建立私银与老年客群专属台账，详细记录客户到期时间、资金规模、偏好产品、续存进度等关键信息，安排专人实时跟踪跟进，确保每笔到期资金到位。二是定期召开承接续存工作推进会，重点分析两类客群的承接情况，针对沟通对接、产品推介、服务体验等环节的问题优化改进，打磨更贴合客群需求的营销话术与服务流程。通过一系列精准举措，支行定期存款承接续存工作成效显著，私银与老年客户满意度、忠诚度持续提升，为存款业务稳定增长筑牢了核心支撑。
