今年以来，金华东阳支行始终将“主动合规”视为保障业务稳健发展的“生命线”。在全辖深入推进“主动合规七内涵”再深化工作中，立足“统筹、协调、监督、服务”职能，以“全链防控、合规赋能”要求为指引，将七内涵转化为具体行动，在责任穿透、文化浸润、风险防控中发挥“穿针引线”作用，切实筑牢内控案防的“第一道防线”。
一、以“政治引领”为纲，在深刻理解精神中锚定合规方向
主动合规的首要前提是“知其然更知其所以然”。该行深学细悟中央金融工作会议精神，将中国特色金融文化中“诚实守信、以义取利、稳健审慎”的要求与支行实际结合，推动全行认识到：合规不仅是业务底线，更是金融工作政治属性的体现。该行着力开展“金融政策解读周”活动，组织中层干部专题学习《习近平关于金融工作论述摘编》，结合支行全年工作要求，将“扎实做好金融‘五篇大文章’”细化为支行“普惠金融合规投放”“项目贷款风险管控”等具体举措。尤其对“项目贷款已成为监管‘风暴眼’”的问题，该行牵头召开多条线协调会，推动公司、机构、风险管理条线对照监管要求梳理业务流程，确保每笔贷款均经得起“穿透式监管”检验，以实际行动守牢不发生系统性风险的底线。
二、以“政绩观重塑”为要，在统筹考核中树牢合规导向
“合规是业绩的基石”，这一理念既要通过科学考核体系落地生根，更要成为连接合规管理与文化浸润的关键纽带。该行在修订支行考核办法时，将“主动合规七内涵”中“合规就是政绩”的理念与“质量蓄能年”主题活动深度融合，既保持考核的刚性约束，又强化文化“软实力”的渗透力：在考核指标设计上，不仅提升“合规履职得分”权重、对出现监管处罚和案件风险的部门实行“一票否决”，更着力推动合规文化核心理念、“主动合规”七内涵的践行情况，让业务规模增长与合规文化落地同频共振。
三、以“斗争精神”为刃，在风险排查中坚守实事求是
主动合规不能“和稀泥”，必须敢于较真碰硬。该行主动牵头落实“案件风险隐患起底大排查”要求，在全辖开展“穿透式”风险排查：对发现的“按揭贷款中介虚假包装”“理财销售未双录”等问题，不回避、不遮掩，形成《风险隐患清单》并挂牌督办。此外，该行还特别注重处理“小慈与大慈”的关系，摒弃“老好人”思想。例如，在排查中发现某客户经理为完成业绩“代客操作手机购买理财”，该行当即推动纪检、内控专员介入，不仅对当事人问责，更组织全辖学习案例，让“红脸出汗”成为常态。通过建立“风险线索快反机制”，今年以来已排查发现隐患问题22个，已整改18个、整改中4个;已落实问责25人次、拟问责10人次有效避免“小问题拖成大风险”。
四、以“全员有责”为网，在网格化管理中压实各方责任
主动合规不是“独角戏”，需构建“人人有责、联防联控”的格局。该行以“行长主责、分管负责、专业落实、全员有责”的网格化体系为框架，细化该行“网格长”职责，，明确每个网格的“风险防控清单”，并制作《网格履职明白纸》，将152项履职要点分解到岗、到人，对“隔岸观火”“相互推诿”的行为建立“连带问责”机制。例如，“员工异常行为管控不足”问题，推动各网格长每周开展“谈心谈话”，每月提交《员工行为动态报告》，今年已针对性开展管理人员案防履职、关键岗位轮换等专项排查32次，员工异常行为提级检查3次，全员征信排查、违规个人消费贷款排查等专项治理3次，筑牢“群防群控”防线。
五、以“教育浸润”为基，在文化培育中筑牢思想防线
合规的根基在思想，教育必须走在前面。该部门落实“教育先行”要求，构建“新员工入岗第一课+全员常态化教育+重点人群专项帮教”的三级教育体系：对新员工开展“新员工合规第一堂课”培训，用“假冒员工诈骗”“抵押物涉诈”等案例讲清“不能做什么”;每季度组织“合规文化月”活动，通过情景剧、知识竞赛等员工喜闻乐见的形式，让“主动合规”理念入脑入心。针对该行存在“警示教育穿透力不足”问题，该行着力推动“员工讲合规”演讲比赛活动，让各个条线员工分享“识险、防险”经验，目前已覆盖全员，主动合规意识显著提升。
六、以“能力提升”为翼，在赋能培训中强化风险管控
“防风险”先要“识风险”。该行统筹全辖“合规能力提升计划”，针对该行存在的“员工识险能力不足”问题，分层分类开展培训：组织客户经理重点培训“抵押物尽调技巧”“客户经营真实性核查方法”;对柜员强化“信息安全操作规范”“单据管理要求”;对管理人员开设“风险研判工作分析会”，提升“统筹分析市场环境、业务风险点”的能力。该部门还统筹梳理该行近3年监管处罚、风险事件，通过“以查带训”让员工掌握风险管控逻辑。例如，对“国际结算单证管理不规范”问题，组织单证员开展“模拟出箱操作”实训，现场纠正“日终轧账不规范”等行为，推动制度从“纸上条文”变为“手上功夫”。
七、以“考核指挥”为舵，在选人用人中彰显合规导向
“用什么人，就有什么导向”。该行在干部选拔、员工评优中，将“主动合规七内涵”中的“思想品行和合规意识”作为硬指标：考察干部时，不仅看业务指标，更查其分管领域的“合规履职记录”“风险整改成效”;评选“先进个人”时，增设“合规标兵”类别，对在“风险防化、隐患排查”中表现突出的员工给予双重奖励。
践行“主动合规七内涵”，对该行而言，既是责任更是使命，更是深刻认识到：合规管理不是“事后救火”，而是“事前筑堤”;不是“单打独斗”，而是“全员协同”。下一步，该行将继续扎紧内控案防关口，在统筹中强责任、在协调中促联动、在服务中优效能，让主动合规成为东阳支行高质量发展的“压舱石”，为全辖“打造系统内合规标杆”贡献东阳力量。
