随着我国经济环境的进步，各种支付手段的不断发展，人民的日常生活愈发便捷，但不法分子洗钱、诈骗犯罪的手法不断翻新，案件呈高发态势。建行枣庄光明路支行希望通过以下真实的案例提示消费者，防范非法金融活动，警惕诈骗陷阱，筑牢金融防线，维护自身的合法权益。
近日，一名女性老年客户来柜台办理现金取款业务，工作人员在核实账户状态时，发现该账户处于高风险状态，经查看流水发现近日发生一笔可疑交易，该笔交易与客户常规操作不符，流水显示境外自助消费近百元，工作人员第一时间与客户进行沟通。通过交流，客户回忆近期点击进入过一个关于理财方面的不明短信链接，在该链接中客户参与一福利活动，并输入了自身的银行卡信息。在确认该笔交易并非客户主动操作，存在盗刷银行卡风险后，工作人员对客户进行耐心说明，客户意识到自己遭遇了金融诈骗。
同时，工作人员紧急指导客户进行银行卡挂失处理，成功保护剩余资金数十万元，并再次提示客户，保护好个人隐私信息，尽快办理挂失补卡、更换密码等业务，必要时可采取报警处理。客户进行感谢，并表示“经过这次的教训，以后一定会提高警惕，不再上当受骗”
支行再次提示客户对洗钱、诈骗等非法金融活动的防范有4个要点：一是增强警惕性，避免掉入违法犯罪的圈套；二是不出租出借出售任何形式的个人账户；第三保护好隐私信息，不泄露自身重要信息，妥善好保管好自己的身份证及银行卡等重要物品；四是不要配合他人进行非常态交易，切莫贪小利而亏大本。
