一、案例经过
近日，客户至东阳支行营业部办理取现业务，取款金额35800元。网点询问客户取现用途，客户表示为投资，因客户年龄较大，引起网点警觉，后通过进一步沟通交流发现客户所谓的投资为将钱放入名叫“人民股权”的app。客户表示这个app可以赚钱，显得特别激动。网点判断客户将被诈骗，对其进行劝阻。客户仍执意取款，网点拒绝为其取款，同时联系了当地公安局对其进行劝阻。民警到场后劝阻无效，联系其家人并将其带至警局进行劝阻。通过网点和民警共同劝阻下，客户将app卸载，并进行反诈宣讲，并将从邻居借来投资的钱还给邻居。
二、案例分析
在此案例中，网点工作人员严格按照反诈取现要求，核实客户取现用途。通过进一步沟通，发现客户存在被骗的可能，进一步对其劝阻，通过警银联动，成功劝阻该客户取现金用来app里投资。
三、案例启示
(一)做好合规操作。客服在办理业务过程中，要严格遵守规章制度、合规操作，对于老年客户，要加强审核，合理分析，看是否有可疑之处。
(二)积极识别可疑点。与客户交流过程中，有效甄别客户信息的真实性，对于行为异常客户，要多留心，必要时警银联动。
(三)做好反诈宣传。做好到店客户反诈宣传，对进店客户一律实施“进门明示、开户告知、离柜提醒”三次嵌入式警示教育。
