工行鹰潭分行严管严控 进一步规范单位银行结算账户管理

　　为提高单位结算账户开户、存续期管理工作质量，严格控制操作风险，工行鹰潭分行采取措施，严管严控，进一步规范单位银行结算账户管理工作。

　　一、认清形势，合规管理。针对账户风险防控仍然还存在薄弱环节，近期工行鹰潭分行运行管理部联合机构部召开了全行单位结算账户合规性管理工作会议，重申在打击“长城2号”跨境电信网络诈骗犯罪及洗钱等违法犯罪行为中，商业银行配合公安部门核查电信诈骗账户，全面排查企业对公账户责无旁贷，增强网点人员对单位银行结算账户管理、排查的责任感、紧迫感，严厉打击治理电信网络诈骗和跨境赌博等不法行为。

　　二、提高认识，压实责任。该行加大对涉赌涉诈支付结算风险排查与整治工作力度，认真落实人行要求，严格落实工总行《关于严格单位银行结算账户管理的通知》中“九个严格”工作要求，加大压力传导和责任追究力度，强化责任担当，齐心协力抓好账户管理，切实提高账户质量。

　　三、积极应对，有效治理。工行鹰潭分行对今年5-7月新开企业银行结算账户重新做了一次全面深入的排查，导出单位银行结算账户管理智慧复核结果，由网点对年检出的疑似注销、吊销、证照超期、重要信息比对不一致数据进行全面的人工判断，对于确实属于注销、吊销、证照超期、重要信息不一致的企业银行结算账户限时整改，主动实施单位银行结算账户控制措施，加强账户风险的分析和管控，规范单位银行结算账户存续期管理，有效保障客户资金安全。

　　四、以案为例，深入剖析。工行鹰潭分行持续开展风险警示和培训宣传教育，提高相关岗位人员业务技能、法治意识、风险敏感度和识别防控能力，加强对客户特别是高低龄、农民工群体客户的宣教，充分提示买卖账户、出租出借账户的严重后果。严格落实企业账户开立上门实地尽职调查，核实企业经营场所、经营状态、法人开户意愿，杜绝上门核实走过场、走形式，严控源头性风险。严格落实定期回访制度，强化履职，切实把监管和总行各项要求落到实处。