工行赣州宁都支行持续加强单位结算账户管理

          为积极落实人民银行账户管理规定，提升单位结算账户管理水平，防范结算风险，维护支付结算正常秩序，工商银行江西赣州宁都支行持续加强单位结算账户管理，促进各项业务稳健运行。 
           规范开户操作。一是加强网点受理和录入环节的严谨性和准确性，要求经办开户人员对客户提交资料的真实性、完整性、合规性进行严格初审，提高资料录入的准确性。二强调开户业务尽职调查是保证客户身份、开户意愿和账户资料真实性的重要手段，要求各网点开立单位结算账户必须落实尽职调查工作，加强源头性风险把控。 
           加强尽调管理。一是加强对新开立账户实地调查，调查、了解公司经营的上下游，防止“皮包”公司开户。二是严防无尽职调查表、空白尽职调查表、已签字的尽职调查表复印再用、尽职调查结论与开户申请资料逻辑矛盾等情况出现，一旦发现一律退回。
           深化排查管控。一是要求各网点对今年来开立的单位结算账户进行一次全面摸排，通过打印客户开户后的交易明细，逐户分析排查，是否存在大额资金流入后马上转出，拆分成小金额多进多出等现象。二是深入排查是否存在一人多户、一址多户等情况，如发现异常账户，立即采取账户止付，限制网银等操作，并按要求向市分行及当地人行报送，严格把控洗钱及电信诈骗风险。 
            定期清理不动户。积极开展存量账户规范管理，严格落实账户年检和客户对账制度，定期对长期不动户进行激活、唤醒及清理。确认为无效账户的，按照账户管理要求进行销户处理。