工行江西赣州赣县支行加强对公客户账户管控工作

            按照省市分行关于进一步加强单位银行结算账户合规性管理的要求，工商银行江西赣州赣县支行跟随部署对公结算账户管理工作，“五加强”对公账户风险管控，提升账户质量。 
           加强账户开立资料审核。认真履行对公结算账户业务操作规程，落实双人在监控下受理开户资料的要求，通过工银e企查、营业执照二维码、身份证鉴别仪等工具提高客户身份识别率，确保对公账户资料的真实性、有效性和完整性。 
             加强账户开户意愿核实。严格遵照对公客户开户意愿的要求：对由法定代表人直接来办理开户的，现场核实客户意愿，询问客户开户需求；对由授权代理人来办理业务的，按照尽职调查要求对法定代表人先进行电话核实业务意愿，询问授权事项，后安排双人前往实地调查，采集法定代表人或单位负责人的意愿视频，确认客户提供资料与实际信息的一致。 
               加强账户管理排查工作。支行通过调阅账户资料、查询前台已建账户信息和查看尽职调查记录等方式对2019年以来的新开账户进行了逐户排查：资料不齐全、信息不一致的账户，及时通知客户前往网点办理账户变更或销户手续；尽调记录不完善的账户及时通过电话、视频和上门等核实形式进行增强型尽调；地址不存在、法人无法联系的账户及时采取“不收不付”管控措施。着重排查分行相关部门下发的关注账户，并逐步梳理2019年以前开立的存量结算账户。 
             加强账户业务学习培训。每周组织网点员工至少学习一次结算账户制度，分享先进支行关于账户的业务案例。所有员工均可将账户业务办理过程中遇到的问题在晨会上进行集中讨论分析，让全体员工更好地熟悉对公账户的开户、变更、尽调等业务流程，增强账户风险防控的意识。 
             加强账户安全知识宣传。利用支行的LED走字屏、网点公共教育区处宣传有关对公结算账户的安全须知，以及员工朋友圈、微信群转发部分人民银行账户管理办法、账户风险防范措施和相关案例分析，以扩大传播的受众面、加大宣传力度。