邵阳建设银行合规操作堵截可疑账户开户

近日，一名中年女性客户到网点想办理开户，因身份证显示非邵阳市城区客户，大堂经理便仔细询问开卡用途，她回答是用来领工资。开卡过程中该女士主动提出要开通网银或者手机银行用于生意转账，要求开最高额度的。大堂经理问及每日单笔50万，累计100万足够了吗？她说可以了，并要求大堂经理帮忙将其绑定到手机里。
工作人员指导该客户下载手机银行APP时，发现她并不熟练的打开自己手上的手机。指导其打开微信时发现该手机并未登录任一微信账户，且手机内有各大银行的APP，除了手机自带的软件之外，无其他软件。大堂经理立马警觉，对该女性用户的开卡用途表示怀疑，但此时已经开卡已经到最后一步，还未做领卡签字授权。大堂经理借故稳定客户，随后向现场主管说明情况。现场主管了解情况后，到厅堂再次询问客户开卡理由，交谈过程中发现，该女性客户说做生意需要转账，但并不能提供任何上下游往来账户，开卡前后用途也模棱两可。同时，发现该客户持有两台手机。
随后，大堂经理拒绝了给该女士领卡授权，并向客户解释说明，根据人民银行反洗钱要求，对于客户开卡的真实用途不明的，对疑似出租借账户的，异地开户未能提供辅助证明的，开户行可以拒绝开户。客户得知文件规定后迅速离开了网点，未继续要求开卡。
为保护人民群众的账户财产安全，邵阳建设银行将严格依据人民银行、公安部及相关文件要求，加强对开户业务的审核，也希望广大市民珍惜个人账户及单位账户，杜绝出租、出借账户，保护好自身合法权益，自觉遵守法律法规，不给不法分子可乘之机。