工行张家口桥西支行加强疫情防控期间反洗钱工作

       在全民防疫之际，部分不法分子却在微信等社交平台或网站上发布虚假信息，骗取钱财。近日，工行张家口桥西支行针对近期反洗钱工作要点逐一进行了分析，并采取有效措施，进一步筑牢反洗钱工作防火墙。
      据悉，针对客户身份识别工作，该行在为个人客户和单位客户办理开户或其他业务时，严格按照人民银行有关规定，要求其出示身份证明或提供有效证明文件，确保开户资料的完整性，及时发现冒名、假名、虚假证件、无效证件开户问题。同时，该行将客户识别工作的重要性传导至每一名员工，网点对每日新建客户信息进行二次检查，确保真实、完整、逻辑正确。全面核对支行对公客户资料信息，对存在问题的客户逐一进行重新识别工作，真正做到“了解你的客户”；并建立动态预判制度，在预判为风险客户时就采取措施，防患于未然。对于营业执照注吊销账户，及时停止账户支付，及时联系客户进行销户清理。营业执照和法人证件超期联系客户进行更新，及时采取管控措施。每月使用前台报表下载单位结算账户证件即将到期清单和失效清单，核对数据联系客户。
       为保障反洗钱工作落实至全员，该行严格按照年初制定的宣传培训计划。将反洗钱保密教育培训工作贯穿全年，保证全员真正明白反洗钱保密工作的重要性。一是注重案例分析和学习。针对市行下发的每一期风险提示，首先支行内控管理人员先行学习，掌握之后再与网点人员共同学习，展开讨论，举一反三，迅速在网点内自查自纠。针对近期各类反洗钱案例，将内容精选整理，通过微信群的方式，发送到员工，要求员工之间开展沟通讨论，集思广益，提出甄别反洗钱行为的“四步法”，即识别人、进系统、快询问、多观察，帮助员工主动提升反洗钱行为的意识，提升员工对反洗钱行为的甄别能力。二是开展一次全员业务培训。将最新反洗钱制度规定传导至每一名员工。有效提升员工的识别能力，通过详细分析反洗钱的类型，甄别出犯罪分子运用的手法，典型的反洗钱案例、如何应对反洗钱犯罪等，确保员工在遇到疑似反洗钱业务时，能够熟悉处理流程，避免国家、企业和个人的经济损失。三是将培训计划落实到位。按照一月一提升的目标，循序渐进开展培训工作，使得反洗钱工作的每一个环节都执行到位。严格遵循勤勉尽责原则、风险为本原则、保密原则。