邮储银行吉安县支行提高网点反洗钱甄别水平

  为进一步强化反洗钱管理和对外宣传力度，提高对可疑交易甄别能力，邮储银行吉安县支行对辖内网点反洗钱工作加强宣传，强化管理，开展反洗钱岗位职责以及制度执行情况进行督导巡查，多措并举对反洗钱工作实施常态化监督管理。
    强化报告制度。该行反洗钱管理员每月及时向上级行和人民银行报告反洗钱工作情况，并将可疑交易进行深入分析进行呈报。在日常工作中针对风险环节和风险点及时向各经营网点有效提示。通过分析、提示准确把握报告期内交易数据出现的新情况、新问题，提高反洗钱各岗位人员识别能力。
    强化操作要求。为准确识别客户身份，杜绝可疑交易出现，该支行要求网点柜员按照人民银行相关规定，严格划定风险分类，规范操作识别流程，对大额交易客户身份、资料信息和往来资金识别严格保密，交易的信息及清单指定专人专夹妥善保管，防止客户身份资料和交易记录缺失、损毁，确保动态管理真实合法。
    强化识别能力。针对新形势下洗钱途径的多样化，网上银行已成为洗钱的主要渠道。对此，该支行加强对柜员电子银行反洗钱知识方面的培训，增强掌握电子银行反洗钱工作流程，提高新形势下反洗钱分析能力，强化利用电子银行渠道的反洗钱本领。