工行抚州分行公司业务条线紧抓落实开展反洗钱活动

    面对反洗钱工作的新形势，工行抚州分行深入贯彻省行反洗钱工作领导小组会议精神，不断提高认识，切实履职，扎实做好公司业务条线反洗钱工作。 
    一、高度重视、责任到位。该行按照《省行关于进一步明确省行反洗钱领导小组成员及工作职责的通知》要求，成立了对公业务反洗线专业小组，明确规定公司金融业务部反洗钱职责，并由公司部牵头召开对公客户身份信息清理补录工作布置会及培训。要求各支行指定一名分管领导具体落实相关工作，公司业务部作为对公牵头管理部门，要负责督导各对公业务部门、团队相互配合、相互理解，按时完成了计划目标。 
    二、强化培训，提升能力。举行全行公司业务条线视频培训，确保对公条线增强反洗钱意识、提升系统查询使用能力、推动对公客户反洗钱信息补录工作的顺利开展。 
    三、全面采集、完善信息。该行一是全力做好了公司业务条线非自然人客户受益所有人的信息采集，要求大中型法人客户100%覆盖，不留死角。完成率较低的支行要加强督导，加快进度；对已采集信息需逐户核对确保录入准确，并做好新增大中型法人客户受益所有人信息采集。二是要求各支行要做好存量公司客户信息维护及新增客户信息录入，保障了公司客户信息录入准确性与及时性。 
    四、统一管理、加强核实。规定由客户填写纸质表格提交柜台录入及通过电子银行渠道采集两种途径。客户经理在采集信息后要通过对公客户营销管理系统（CBMS）系统录入调查核实情况，核实标准包括但不限于客户填写信息与提供资料及所掌握情况的一致性、股权比例与工商注册登记系统信息的一致性。 
    五、加强督导、落实责任。一是定期通报本条线客户信息缺失率及分支机构人工补录信息工作完成情况。对于没有按照要求完成阶段性目标的支行采取了现场督导和约谈。二是反洗钱工作实行条线管理，双线问责，双线整改。按照人民银行处罚标准，支行业务条线发生洗钱案件或不履行反洗钱义务，按上追两级和双重处罚原则，并对机构和个人双重处罚。