工商银行鹰潭余江支行“四项举措”业务运营风险事件压降明显

   　2019年一季度，工商银行鹰潭余江支行业务运营风险管理工作坚持控防结合，坚持细节与过程并举，坚持内控与外防并重原则，继续开展“业务运营屡查屡犯风险及重点风险专项治理”，严格风险事件控防。通过深入开展业务运营风险治理，严格操作与监控并举，实施内控外防相结合和严格风险事件问责机制，2019年一季度堵绝了一、二类内部风险事件，三类内部风险事件只发生3件，较上年同期压降9件，业务运营风险事件压降明显，所辖锦江支行全年零内部风险事件。
　　一、深入开展业务运营风险治理，守牢风险事件底线。该行认真落实上级行“业务运营屡查屡犯风险及重点风险专项治理”工作要求，从深化柜员规范业务操作行为入手，严格防控十大风险事件，将帐务处理不及时或漏记帐和规避反交易或规避监控作为重点治理对象。同时不断强化对重点柜员规范业务操作行为教育，加强员工业务操作流程知识培训，着力培养员工良好的职业行为习惯，提升运业务运营风险控防理念，守牢风险事件底线。
　　二、严格操作与监控并举，规范业务操作流程。该行坚持严格操作与监控并举，从严格规范操作流程入手，着力防控业务运营风险事件，通过发挥现场主管对业务操作过程检辅作用，运用以老带新师徒制办法，加大现场和非现场检查辅导力度，并严格落实师徒制工作职责，不断强化风险事件控制。同时加强员工队伍合规理念的教育，强化监督捡查工作管理，督促其严格认真履职。
　  三、实施内控外防相结合，发挥监控监测作用。该行实施内控与外防相结合战略，充分发挥业务运营风险事件管理系统监控监测作用，上半年支行核查员和现场管理人员对124笔淮风险事件进行分布及风险驱动因素等数据分析，核查确定正常65笔，确定外部风险事件56笔，确定内部三类风险事件3笔，最大限度将内部风险事件控制事前，并守牢外部因素引发重大风险事件和案件。
　　四、严格风险事件问责机制，实施奖惩考核管理。该行坚持以制度管控风险事件，要求网点负责人和现场管理人员对风险事件的进行分析、剖析，对临柜人员要严格按到业务操作指南规范操作。同时加大业务风险事件奖惩考核，按月对业务风险事件情况进行通报，对发生风险事件柜员3人进行诫勉谈话，并给予核减绩效和进行违规积分处罚，对没有发生风险事件柜员进行表彰鼓励，以保持风险事件防控高压态势。