工行陕西安康分行内控管理水平卓有成效

    安康分行全面贯彻落实总、省行案件防查暨内控合规工作会议精神，紧紧围绕省行党委提出的“八有四无”总体要求，扎实抓好内控目标责任的落实，全面提升内控合规管理水平，2017年，全年无案件和重大风险事件，为业务安全、稳健、高效运行提供了有力保障。
   一、逐级建立内控案防责任制。分行党委将“内控案防责任制”落实纳入到重要议事日程，贯穿于全年工作始终，不断强化内控案防责任的落实。分行行长与分行副职、分行行长与高级经理、分行行长与部室正职、分行行长与支行行长、支行行长与支行副职、部室正职与部室副职、部室正职（支行行长）与员工自上而下，层层签订了《内控案防目标责任书》，落实了“一把手”总负责、其他行级领导分工负责、各部门负责人具体负责的内控案防责任制。分行内控保卫部（内控专业）负责省行内控评价的配合和各支行的评价工作。 
  二、制定内控案防具体措施。一是根据总省行案防工作相关制度，2017年对《安康分行案件防范分析会实施细则》进行了修订，进一步规范了案件防范分析会会议程序，着力提高案件防范分析会质量，充分发挥案件防范分析会防控作用；二是针对内控案防新形势，我行制定了《安康分行部室（中心）挂包支行案防工作办法》、《安康分行行领导及高级经理案防工作联系点制度》，要求责任部室每季至少参加一次挂包支行案防会，帮助支行分析查找案防工作中的薄弱环节和问题，提出改进措施和建议，促进全行案防工作管理水平提升，确保各项工作健康、快速发展；三是坚持实行按季考核，将内控案防纳入绩效工资考核内容，调动了全员搞好内控案防工作的积极性、主动性。 
  三、强化内控合规教育。一是以贯彻落实“合规为本、全员有责、风险可控、稳健高效”合规文化核心理念和新时期“十大禁令”为主线，结合全行合规文化宣讲活动，开办了合规大讲堂，通过行长讲合规，深入地宣讲合规文化理念；积极组织开展了“熟知禁令、承诺执行”演讲、征文比赛及座谈会。二是按照监管部门及上级行要求组织全员参加总行网络大学平台设立的学习内容，定期通报学习进度。在2017年总行“践行合规 明责有为”内控合规业务网上知识正式竞赛中，分行成立了竞赛核心团队，精心组织、积极协调全行竞赛，最终以平均成绩93.63分名列全省第二。
   四、加强操作风险防控工作。一是加强操作风险指标监测分析和风险预警管理。充分应用操作风险监测分析工具，严格按监测频次开展操作风险指标监测、分析、预警和报告工作，及时发布操作风险提示信息。二是高度关注操作风险损失率。根据2017年损失上限额度，进一步加强操作风险损失额的监测、控制和管理工作。三是牢固树立规范操作责任，提升操作风险管控水平。重点关注我行外部风险暴露情况，强化客户出租、出借账户或资金以及客户虚增现金流或交易量的风险隐患，要求业务管理部门加强对一线人员及柜面业务的监督检查，加强账户开户环节合规管理，严格客户身份识别。四是加强信息安全泄漏风险。要求相关部室加强排查，积极防范信息安全泄漏，严防客户信息及内部资料泄露情况发生。