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工行临汾开发区支行严格柜面支取现金管理

发布时间:2017-11-24

 

为适应风险防控新形势要求,进一步加强重点环节管

理,工行临汾开发区支行严格柜面支取现金管理,柜面支取现金坚持做到“本人取、核身份、防伪冒”。

  1、柜面取现业务必须由持卡人本人办理,不得代办。

  2、大额取现须严格按照业务规定执行。须通过“公民身份信息查询”和人工识别两种方式对客户身份进行核实。对身份核实有疑问的,通过向持卡人核实系统中留存的持卡人信息进一步佐证,并详细登记佐证情况。

 3、对于单笔金额未达到人民币5万元或者外币等值1万美元的,柜员核实实物卡片无误后,还需核实客户性别与卡片上印制的持卡人性别信息是否一致,客户口述姓名信息与系统留存的持卡人姓名信息是否一致,核实无误方可办理业务。

 4、审查卡片是否有剪角、打孔子、涂改、卡号模糊、数字大小不一、排列不整齐、签名条有涂改、撕、揭的痕迹;卡片是否过有效期。

来源:
作者:杨景荣