工商银行鹰潭贵溪支行“五个结合”提升内控合规水平

   为降低差错事故及控件案件发生、促进内控合规工作上台阶，工商银行鹰潭贵溪支行因地制宜、对症下药，以“五个结合”抓内控管理， 使员工在业务发展和操作中主动合规，夯实管理基础，确保稳健经营。

    一、与基层行实际相结合。该行在支持业务发展的同时抓好内控，领导班子作为引领发展的旗帜、带领队伍的表率、统领各方的核心，做到业务发展与内控管理两手抓。切实加强思想和组织领导，充分发挥每周经营分析会的作用，加强员工队伍管理，切实提升员工的积极性、主动性和创造性，从而将合规经营变为员工自觉行动。

    二、与合规主题教育相结合。该行结合实际加强安全教育，在目前竞争激烈情况下尤其重视，绩效减少不可怕、信心缺乏最无益。坚持以一线网点、重点柜员为主，以控制风险为切入点，用行内外发生的案例进行宣讲，做到警钟长鸣，使员工以饱满精神投入工作，增强合规意识，提高合规操作水平，目前已组织各类学习184人次。

    三、与日常管理相结合。该行规范大堂经理、客户经理、合规经理的日常管理工作，及时了解其思想动态，定期检查工作日志，全面掌握工作和思想状况，加强考勤管理，从多方面引导其充分认识案防工作的重要性，提高抵御拜金主义、享乐主义思潮侵蚀和诱惑的能力，始终保持健康的心态和积极向上的精神，抓好管理这一环。

    四、与内控制度的落实结合。找准要点、完善业务操作流程及其监督机制，是防范的重要节点，该行加强重要空白凭证管理人员、对账环节，做好重要空白凭证、印章、票据的管理，做好员工八小时外行为的监督，建立正向激励机制，让合规人人有责、合规创造价值的观念深入人心；按章办事、合规操作在全行上下蔚然成风；有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症得到整治。

    五、与检查整改相结合。解决好业务发展中存在的问题，最根本的还是狠抓工作落实，该行要求从“良药治病”出发、避免消极应付，对检查的结果基本都能正确对待，认真整改。一方面因为网点依法合规经营，违纪违法行为基本杜绝，经得起检查；另一方面认识到，检查不是没事找事，是对网点、对员工负责，早查早纠。如营业部对检查的问题能及时整改，杜绝了屡查屡犯现象。