建行长沙远大路支行加强银行结算账户管理

          建行长沙远大路支行组织开展对存量电子渠道开立的银行账户进行全面梳理工作。认真采取措施加强银行结算账户管理。

       该行一是规范开立账户的操作流程，要求柜员受理个人客户业务时需严格执行居民身份证联网核查相关流程，认真审核客户相貌特征与身份证照片及联网核查反馈的照片是否一致；业务办理过程中要询问客户当前办理的是什么事项，和客户确认业务办理的内容。目视客户签名，确认由客户本人签字，要与填单字迹进行核对，确保一致。做到“三核对一询问一目视”，加强身份和业务真实性的审核。二是完善柜员业务流程，利用后台系统进行监测，扎好银行的篱笆。为了营造安全良好的服务环境，上级行不断完善业务流程，尽量做到处理系统对各类业务办理的硬性控制。通过内部“业务运营风险系统”统一设置了一系列内部风险模块，例如同代理人频繁代理不同客户异常资金支付、同一个客户累计开多户、同一账户当日连续存取款等。通过业务运营风险管理系统筛选数据分析，产生待处理数据，并指定从事核查工作相关岗位人员识别、判断、通知的存有风险疑点的准风险事件进行核查落实、风险定级、督促整改、责任认定、分析评价等一系列的业务工作和管理活动。