又是一个忙碌的下午，建行杭州秋涛支行营业部的高柜迎来了一位行色匆匆的客户。
“您好，请坐，请问需要办理什么业务呢？”柜员熟练地招手致意，脸上洋溢着热情的微笑。
“你好，取50万存到卡里，谢谢。”随之递过来一张现金支票。”
“女士您好，这是一张现金支票，只支持现金支取的，如果您 需要转账到个人卡里，可以直接办理单位结算卡转账或使用转账支票。”
“为什么呢？我就用现金支票不可以吗？先取出现金给我，再存到卡里。反正都是我的钱。”女士的脸上出现里不解的神色。
“抱歉女士，这种先取后存现金的操作人为切断了资金的流向，掩盖了真实的业务流程，不符合大额现金管理办法的指导精神。请问公司账户的资金为什么要转到个人借记卡里呢？”感受到客户的疑问，柜员耐心地向女士解释并询问其真实需求。
“我是为了给公司的员工发工资呀，都是用微信一个人一个人转账，不转到卡里怎么发呢？”客户仍然不解。
“那您可以使用企业网银转账一键发工资，电脑登录即可操作，工资会直接发到员工的银行卡账户里，便于记账和税务规划哦。我们大堂就有网银体验终端，我可以请同事为您演示一下操作流程。”说着，柜员为客户指出里大堂一侧的网银体验机。
“这样啊，听起来好方便，那我就不用每次都来柜台排队等候了。”客户的脸上终于有了欣喜和宽慰的神情。
“是的女士，网银一键发工资方便快捷并且安全有保障，推荐您以后使用网银发工资哦。”
“好的，谢谢你，我以后就直接用网银发工资啦。请问刚刚的大额现金管理办法是什么呢？多少金额算是大额呢？”
“为构建和谐的现金流通环境，降低社会现金流通总成本并防控风险，加强对公众大额用现的引导，中国人民银行下发了《关于开展大额现金管理试点的通知》， 浙江省试点开始时间为2020年10月。浙江省对公账户管理金额起点为50万元，对私起点为30万元。既监测单笔超过起点金额的交易，也监测多笔累计超过起点金额的交易。”
“好严格的样子，自己的钱存取现金也有限制吗？”
“女士，建行始终遵守存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则，现金存取只是存取款的其中一种形式，存取自由的前提都是合法的。只要依规履行登记义务，大额存取现并不受到限制哦。”
“好的，我懂了，谢谢你哦！”女士的疑惑在柜员耐心详尽的解释下转变成了安心和理解，并在道谢后满意地离开。
在婉拒客户要求的同时让客户理解银行合规意识是一件不容易的事情，但耐心和专业可以帮助我们做到这一点。“天下之事，不难于立法，而难于法制必行；不难于听言，而难于言之必效。”合规说出口容易，写出来也不难，难就难在将合规融入自己的工作习惯并持之以恒。
我们在坚持合规的同时也要设身处地地为客户着想，急客户之所急，用自己的专业知识为客户解决实际问题，在与客户沟通时也要注意方式方法，将风险防范意识传达到客户心中。我们在合规方面的努力是在为客户的每一笔业务保驾护航，客户的理解和支持也是我们合规工作顺利开展的保障，银行与客户的携手合作、高效协同有利于形成全面执行的合规文化，让合规经营的旗帜高高飘扬！
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