建行杭州笕桥支行把控业务发展风险 加强反洗钱合规管理

      当前市场经济百花齐放，金融业更是竞争激励，金融行业面临的挑战也越来越多。在不断前进的路上，秋涛支行下辖网点笕桥支行也意识到，业务要发展，更要健康的发展，在抓业务寻机遇的同时，也更加要谨言慎行，做好合规尤其是反洗钱工作。“严监管 严处罚”已成为监管部门对金融系统在反洗钱工作方面的常态化管理机制，反洗钱工作作为今年合规管理的重中之重，笕桥支行也严格根据政策要求落实客户准入、客户身份识别等各项措施，尽职履职完成“双闭环”工作，切实发挥作为反洗钱机构的职责。
       近期，针对打击治理电信网络诈骗新型违法犯罪“百日攻坚战”及特定风险类型客户排查工作，为切实防范风险，建行杭州笕桥支行对辖内存量客户开展了进一步排查，排查中发现杭州某商贸有限公司等6个对公客户账户交易存在异常，疑涉网络赌博、电信诈骗的可疑交易行为。营业经理随即对上述客户采取调高风险等级、设置账户管控措施，并立即提交可疑交易报告。经统计，该批客户均在后续上级行下发的涉嫌洗钱风险的对公客户名单内，因排查工作落实到位，笕桥支行先一步完成了“双闭环”工作，规避了“以案倒查”风险。
      这件事，也提醒着我们，基层行需进一步严格账户尽职调查，把好客户准入关，持续加强账户交易监测，落实账户控制措施切实，将客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等各项制度落实到工作实践中，在业务发展的同时更要把控风险，合规经营。
        当然，面对风险，我们也要敢于作为、敢于担当，主动迎接挑战，致力创新工作方法，拓展业务领域，在合规之下，一方面努力抓好传统的存贷款基础业务，另一方面积极开拓并稳步推进新业务的发展。