孝昌县农发行案防工作报告

        按照银保监会孝感市监管分局《中国银保监会孝感监管分局办公室关于开展辖内银行保险机构案防督查工作的通知》要求，农发行孝昌县支行高度重视，提高认识，第一时间传达学习《通知》文件精神，全力做好我行2020年案防工作的自查自纠相关工作，现将自查情况汇报如下：
      一、周密组织，强化责任为切实做好本次金融机构案防工作落实情况的自查自纠工作，我行成立了以行长熊之华为组长，分管行长余琛为副组长，各部室负责人为成员的案防工作自查自纠领导小组，通过组织部署排查，认真梳理情况，深入查找问题，制定整改措施，明确主体责任，建立整改台账，进一步将本轮案防工作标准化管理抓实抓小抓落地。
     二、高度重视，认真自查，我行党支部通过不定期召开支委会、行务会以及员工大会，及时传达贯彻学习案件警示教育会议精神，以案说法，以案明纪，通过开展各类案件警示教育，进一步提高了员工合规意识、责任意识和风险意识。不足：案防管理人员专业培训力度有待提高，今后将进一步完善案防教育考核培训机制，将警示教育培训考核与员工岗位、待遇以及职务晋升等挂钩，营造合规守纪、人人有责的文化氛围。
     三、支行负责人“十必做”落实情况经自查，我行负责人能严格按照案防工作要求，落实各项案件防控工作，能每月定期组织召开案防教育专题会和案件风险防范分析会，对我行办公区域监控录像做到每月一抽查，并建立案防工作登记台账，做到案防工作时时抓、月月抓。我行负责人每季度通过交心谈心和现场查阅的方式对各部门重要人员履职情况进行摸底调查，进一步规范重要岗位人员合规意识和担当意识。针对各类风险合规检查，我行及时将整改与执行情况报告上级行，做到应知应改，即知即改。同时，对存在的案件安全隐患也作了及时准确上报。我行按会计上的要求，执行为每月查库一次，加强账账、账簿、账实核对，降低财务风险。
      四、员工行为管理落实情况经自查，在行为守则方面。全行员工能严格按照《中国农业发展银行员工行为管理办法》相关规定，恪尽职守，履职担当。在监测识别和行为排查方面。我行坚持党风廉政建设常抓不懈，认真贯彻落实中央八项规定精神，加强警示教育学习，防止腐败问题滋生。按照《中国农业发展银行员工违规违纪行为处理办法》文件相关要求，我行每年通过内查外调的形式对三个部门的全体员工进行了一一排查，严格落实不准“吃、拿、卡、要”的相关规定，时刻分清“公”与“私”的列支问题。此外，办公室按照上级行党委要求，每年到派出所、法院、市场监督管理局对全行员工异常行为进行全面排查，同时对员工八小时内外进行家访调查，并建立了员工异常行为举报制度，做到在职、退休、派遣人员全覆盖。进一步落实了从严求实抓党建，严管厚爱带队伍。截止目前，全行员工无一例涉诉、涉案。
      五、制度执行情况经自查，我行员工能严格执行行内各项规章制度。下一步，我行将根据实际运营情况进一步细化和优化业务经营和员工行为管理中的漏洞和薄弱环节，对现行的规章制度进行定期检查、回顾，将员工教育培训、行为排查、绩效考核、问责处罚的制度落实到位。做到风险防控全覆盖。
      六、风险排查情况经自查，我行始终把防控风险放在重中之重的位置，将风险防控理念贯穿于每笔业务的日常工作。在信贷风险管理方面：一是强化基础管理。全面深入在信贷员之间推行信贷管理全流程标准化，对照标准化要求，检查我行信贷每笔业务的工作是否到位，认真落实好全流程标准化要求。二是加强贷后监管，加强资金支付管理，确保专款专用；做实贷后检查，保障检查内容的完整、分析的客观，加大重大事项报告制度，坚决落实市分行有关商业性贷款管理办法的有关要求，搞好按时监测分析、按旬到企业查账查库、督促企业按要求销售货款归行等，对发现问题及时下达整改通知；主动向上级行汇报，按照一企一策的要求对民营企业的续贷制定详细的维护方案。三是加强信贷督查自查工作。我行组织专班，按照农发行总行、省分行要求，认真落实信贷督查活动，对照工作要求和工作责任，确保真实反映检查出的问题，对我行自查、上级行检查组在检查中发现的问题，建立台账，落实到人，逐项整改，并在规定时间内完成整改任务，形成整改报告，上报上级行。针对自查中发现的问题制定整改措施，并按照违规积分要求，对出现问题的人员分别给予不同的积分。进一步规范我行贷后管理工作。
      会计风险管理方面：一是狠抓对账工作，坚持记账与对账相分离,坐班主任参与并监督对账的发出、收回、核对等各个环节；坚持按月核对银企账务、同业账务，制定合理的对账计划,按时有序开展对账工作；坚持对异常账务数据进行评估和审核，及跨部门跨机构沟通协调，确保我行资金的安全。二是强化重要空白凭证、印章和重要物品的管理。指定专人严格保管重要空白凭证、印章和重要物品,同时加强“作废”和“遗失”环节的管理,加大重要物品的检查力度,使重要物品的管理和使用制度化、程序化、规范化。三是认真执行反洗钱管理。严格按照《中华人民共和国反洗钱法》、《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》、《人民币银行结算管理办法》等法规制度进行业务处理，在与客户业务关系存续期间,对不同风险等级的客户实行差别化管理,进行定期风险等级评定,对客户账户交易和财务状况实时监控，及时反馈。四是切实发挥坐班主任监督管理职责。建立《坐班主任工作日志》制，确保内控措施落实到位。五是严格落实岗位轮换、强制休假。确保强制休假，岗位轮换工作进行到位，保障我行财务管理规范。
      一、信息报送情况经自查，我行已组织全行认真学习《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》和《银行业保险业突发事件信息报告办法》，掌握了相应案件、风险事件、突发事件发生后应当执行的报告报送程序，并建立AB角制度，指定专人负责相关情况的报告和材料报送。
      二、案防考核情况经自查，我行已建立了案防考核机制，对全行员工进行全覆盖、全过程的行为考核，将员工行为考核与绩效考核挂钩。在案防考核机制中，我行突出差别考核，对我行发生的业内、业外案件实行差异化评价考核，视员工违法违规行为的情结轻重予以区别对待，对阻止违法违规行为发生的员工给予奖励，调动员工监督违法违规行为的积极性。同时，在案防考核机制中，突出量化考核，实行员工异常行为和违规积分管理办法，将定量考核和定性考核相结合，提高考核的可操作性。截至报告日，我行未发生员工涉案涉诉的情况。
      三、案件处置情况经自查，我行根据银保监会和中国人民银行的相关文件规定，结合我行总行、上级行制定下发的文件以及规范，针对我行实际情况建立健全责任追究机制，根据案件性质、涉案金额、风险损失、社会影响程度等情况，在核实相关人员责任的基础上依据内部问责办法对案件责任人严肃问责，涉嫌违法犯罪的将及时向司法机关和纪检监察部门移交线索。截至目前我行员工未出现涉案情况，不存在需要处置的案件。我行将持续严格管控，督促全行员工规范日常行为，保持当前的良好状态。