工商银行萍乡城北支行做好账户尽职调查 防范和化解风险

 为全面贯彻落实金融监管要求，进一步加强人民币单位银行结算账户的尽职调查管理，有效落实人民银行取消企业银行账户许可实施工作的要求，进一步规范人民币单位银行结算账户尽职调查的工作流程，工商银行萍乡城北支行高度重视，通过“五个核查”回头看，全面做好账户尽职调查工作。
尽职调查信息完整性核查。该支行按照要求对于应当调查的内容进行了尽职,询问客户的真实意愿、经营状态,证明文件,地址和联系信息完整、准确,受益所有人情况按制度要求开展了调查，尽职调查信息完整。
尽职调查内容真实性核查。对于客户提供的每份资料该支行都登录网络信息系统查询,代理人的电话当场拨打核实真实性,对于提供的法人电话,除拨打电话的真实性外,还会询问授权是否是本人的真实意愿,对于须进行实地尽职调查的客户经理都会上门调查,不存在具备更有效调查方式而采取形式审查的情况，不存在虚假记载调查过程和调查结果等情况，尽职调查内容真实。
尽职调查资料准确性核查。该支行严格要求客户提供原始资料,如为代理人,除核实代理人身份证原件外,法人的身份证也必须提供原件,对提供的资料进行了认真、准确审核和调查,身份证件为身份证的,通过系统联网核查方式进行核实，尽职调查资料准确。
尽职调查方式合规性核查。该支行执行双人实地调查，应当进行实地调查的都展开实地调查。支行受理的异地委托尽职调查,尽职调查流程全面、真实、有效。支行能有效区分高风险行业客户或高风险行为账户,对于可疑账户尽职调查要求客户出示辅助证件，应当进行加强型尽职调查的单位全部进行了加强型尽调，尽职调查方式合规。
账户风险管控措施有效性核查。该支行以网点的尽职调查作为基本的判断依据，以客户账户的交易情况分析和排查为主要内容，其他情形为次要判断依据，确定管控措施，做好高风险行业客户、高风险行为账户、反洗钱高风险客户的管控工作，对于无法排除风险的账户进行只收不付控制，账户风险管控措施有效。